Как открыть брокерский счет в альфа-банке

Торговые роботы

Альфа-Директ разработал специальную программу – торгового робота, который по заданным параметрам может в автоматическом режиме вместо вас отправлять заявки на покупку и продажу ценных бумаг, валюты. В его основе алгоритм, который не подвержен эмоциям. Расчет основан на мониторинге и анализе рынка 24 часа в сутки. Работать с роботом можно только из терминала Альфа-Директ 4.0.

1. До запуска рекомендую посмотреть видеоурок на сайте.
2. Выбрать на основе рейтинга робота, отвечающего вашим ожиданиям прибыли, минимального риска или оптимального соотношения прибыль/риск.
3. Запустить его и следить за результатами.

Рейтинг роботов позволяет значительно упростить выбор. Он состоит из 3 форм:

Библиотека стратегий. Она предоставляет пользователям возможность создавать новые стратегии, редактировать классические из базы, тестировать и оптимизировать их.
Диспетчер роботов. Там можно запускать и останавливать роботов, контролировать их работу, просматривая отчеты и графики с информацией о совершенных роботом сделках.
Лучшие роботы, которые приносят максимальный доход в текущий момент времени

Можно выбрать робота по наиболее важному для вас критерию и запустить его в работу.

В рейтинге более 6 млн роботов. Они проходят тестирование на трех уровнях:

• за 1 год роботы фильтруются по прибыли, просадке, отношению риска к доходности;
• за 3 года – по прибыли и просадке (только те, кто прошел 1-й уровень);
• проверяется эффективность работы оставшихся роботов за 3 месяца.

В результате такого отбора в рейтинг попадают только лучшие. В диспетчере роботов можно создать собственный портфель из них. Таким образом тоже будет достигаться диверсификация.

Использование торгового робота бесплатное. С помощью конструктора можно создать робота по собственной стратегии инвестирования или воспользоваться уже имеющимися. Альфа-Банк регулярно проводит бесплатные вебинары по обучению работе с роботами.

Условия

Как и другие банковские организации. Альфа-Банк предоставляет вложить свои средства на конкретных условиях. Предусмотрено несколько направлений и программ, по которым можно сделать инвестиции. Рассмотрим каждую из них.

Индивидуальный инвестиционный счет

Данный счет могут открыть физические лица. По нему возвращается 13% от государства в виде преференций. Таким образом, подоходный налог, который взимается со всех граждан Российской Федерации, может обойти граждан. Это очень удобно и экономит много средств. Для оформления необходимо определиться с инвестиционной стратегией подать заявление.

Особенности:

• самая маленькая сумма инвестиций – 10 000 рублей;
• готовые стратегии для инвестирования;
• возврат 13% от внесенной суммы посредством налогового вычета;
• оформление онлайн.

Паевые инвестиционные фонды

Подходит и физическим, и юридическим лицам. За всеми операциями на счетах следят специальные сотрудники Банка. В случае плохой ситуации или низких показателей, они обязательно сообщают об этом инвестору. Данная система удобна, потому что самостоятельно отслеживать ситуацию не придется. Такой вид взносов относят к коллективным, поскольку объединяются средства нескольких инвесторов, а потом вкладываются в отрасль.

Особенности:

• минимальные вложения составляют 100 рублей;
• можно инвестировать в отечественной и иностранной валюте;
• контроль за счетом и операциями по нему в любое время;
• подключение к мобильным сервисам;
• срок инвестирования – до 5 лет, разрешается проведение всевозможных операций со счетом.

Контроль за капиталом

Такой тип предполагает только внесение средств гражданином. Дальше все необходимые действия совершают сотрудники Альфа-Банка, в том числе и контролируют состояние счета. Вид отличается высокой доходностью. Всю ответственность за проводимые действия несет непосредственно банковская организация.

Особенности:

• разнообразие оборотных валют;
• доступ к бонусным программам;
• полный контроль за счетом;
• предоставление индивидуального инвестиционного портфеля;
• минимальный вклад – 500 000 рублей;
• ежегодный доход – 19%.

Инвестиции в облигации

Альфа инвестиции позволяют приобрести облигации федерального значения, которые отличаются высокой прибыльностью от капиталовложений. Получить все средства можно только после наступления даты погашения облигации. Частично раз или два в год выплачиваются проценты по облигациям. График согласовывается в момент заключения договора.

Особенности:

• можно инвестировать от 1 000 рублей;
• в любой момент у инвестора есть право продать облигацию;
• высокие доходы;
• есть возможность оформить как в доме, так и в офисе.

Как открыть инвестиционный счет

Чтобы стать инвестором, нужно пройти несколько важных этапов. Перед этим уже лучше заранее определиться с программой, стратегией и изучить все условия открытия брокерского счета.

Процесс оформления происходит следующим образом:

• открытие брокерского счета. Для тех инвесторов, которые уже были клиентами Альфа-Банка ранее, достаточно просто посетить специальный онлайн сервис. Для остальных граждан необходимо сначала зарегистрироваться в базе данных банковской организации. Сделать это можно также онлайн через брокерский сайт. Там необходимо будет указать инициалы, контактную информацию и паспортные данные;
• пополнение счета. Произвести вложения можно самостоятельно или при помощи технической поддержки. Банк не берет никаких процентов со своих клиентов за пополнение, средства поступают в течение получаса. Если производить пополнение через другой банк, то будет браться комиссия. Эти вложения и будут являться инвестициями;
• установка приложения. Для контроля за операциями и счетами требуется установить специальный сервис от Альфа-Банка. Также нужно скачать терминалы, с помощью которых и будут осуществляться действия с инвестициями. Один из самых популярных – Альфа Директ.

После осуществления всех этих действий инвестиционный счет в банке можно считать открытым. Инвестор получит свои средства по окончании договора, а во время всего периода будут начисляться только проценты от вклада.

Таким образом, Альфа инвестиции представляют собой выгодные капиталовложения на хороших условиях. Специалисты не только помогут следить за счетами, но и будут подсказывать, как правильнее распоряжаться инвестициями. Большой перечень программ и уже готовых стратегий поможет инвестором вложить свои средства так, чтобы получить наибольший доход.

Общая информация

Под Альфа инвестициями понимается совокупность паевых взносов в различные инвестиционные инструменты и получение дохода от них. Все инвесторы могут контролировать свои счета и производить с ними операции, не выходя из дома с помощью сайта или приложения. Чтобы стать вкладчиком, необходимо пройти регистрацию и сделать взнос. При этом должны быть соблюдены все основные условия.

Сотрудники банка, контролирующие инвестиционный фонд, выполняют следующие функции:

• консультируют инвесторов по программам и результативности вкладов;
• помогают открыть счета физическим и юридическим лицам;
• разрабатывают аналитическую программу.

Перед вкладом необходимо изучить характеристики, доходность, условия каждой организации, в активы которого будут вложены инвестиции. Альфа-Банк позволяет проинвестировать следующие отрасли и сферы общественной жизни:

• строительство;
• газовая отрасль;
• торговля;
• ликвидные акции;
• нефтяная отрасль;
• государственный сектор.

Инвесторы могут сами следить за состоянием своих счетов и контролировать операции по ним.

Ошибаются и теряют деньги

Увы, такова реальность. Мы не можем предугадать направление рынка – и теряем деньги, когда акции дешевеют. Даже ПИФы с максимальной диверсификацией активов дают просадку. Так что ошибаться и терять деньги – это нормально. Все инвесторы подвержены этому. Это риск, от него никуда не уйдешь. Яркий пример – форекс. Есть факты, когда человек с 1000 долларов на депозите за год становился долларовым миллионером, но еще больше фактов, когда из-за ошибок начинающие адепты этого рынка теряют свой капитал.

Даже известные миллиардеры ошибаются и теряют деньги. Например, Дональд Трамп четырежды объявлял себя банкротом. А потери Уоррена Баффета, о которых разные Форбсы тактично замалчивают, составляют миллиарды долларов. Так что ошибайтесь смело.

Другое дело, если ошибка – это не следствие риска, а незнания или надежды на авось. Например, вложения в хайпы и финансовые пирамиды. Надеясь на высокую прибыль, обычный человек вкладывает в них последние сбережения – и теряет деньги. Это не ошибка. Это глупость.

Программное обеспечение для работы с Альфа-Директ

Для обеспечения корректной работы платформы необходимы учетная запись и специальное программное обеспечение. Кредитно-финансовое учреждение предлагает торговый терминал собственной разработки, но клиент может воспользоваться утилитой Quik (лицензия платная). Дополнительно понадобятся программа для работы с цифровой подписью и торговые роботы, автоматизирующие работу на биржах.

Скачивание и установка терминала Альфа-Директ 4 0

Пользователю необходимо скачать дистрибутив с официального сайта www.alfadirect.ru/trejding/terminaly, а затем распаковать файлы, следуя подсказкам. После завершения установки программа готова к использованию, на портале кредитно-финансового учреждения имеется учебное видео. Терминал позволяет торговать активами и валютами, простой интерфейс помогает вести мониторинг котировок и строить графики. Предусмотрен вывод новостных лент, клиент оперативно получает важную информацию о состоянии финансовых рынков.

Quik

Для работы с терминалом Quik необходимо:

1. Загрузить дистрибутив программы для физического или юридического лица.
2. Запустить установку и следовать рекомендациям системы.
3. После окончания распаковки выбрать опцию запуска Quik KeyGen, позволяющую создать секретный ключ.
4. Получить текстовый файл с протоколом и скопировать текстовое содержимое.
5. Внести сохраненный текст в произвольное поручение, открытое в «Личном кабинете», заменяя символы вида ХХ на номер инвестиционного портфеля.
6. Отправить поручение, заверенное цифровой подписью. Регистрация и присвоение прав доступа в Quik производятся на следующий рабочий день.

Crypto Pro для электронных подписей

Программу выбирают исходя из установленной ОС.

Для работы с цифровым ключом и выполнения торговых операций понадобится утилита Crypto Pro. Клиенты банка получают бессрочную бесплатную лицензию, загрузку дистрибутива осуществляют с сайта разработчика www.cryptopro.ru. Пользователь выбирает версию программы в зависимости от модификации операционной системы Windows (32 или 64 бита). При установке будет запрошен лицензионный ключ, предоставляемый банком.

Установка Альфа-Директ для Mac OS

Кредитно-финансовое учреждение не предусматривает работу программных продуктов на компьютерах на базе операционной системы Mac OS. Для обеспечения совместимости продуктов для Windows следует загрузить оболочку Parallels Desktop (дистрибутив доступен на сайте www.parallels.com/ru/products/desktop). Программа позволяет эмулировать среду Windows на станциях с операционной системой Mac OS.

Торговые роботы

В приложении Альфа-Директ предусмотрены автоматизированные алгоритмы работы, позволяющие управлять транзакциями на фондовых рынках. Предусмотрено создание собственных роботов, учитывающих особенности поведения котировок ценных бумаг. Для написания алгоритмов не требуется навыков программиста, в утилите предусмотрен конструктор, позволяющий создавать и настраивать робота. Преимуществом оболочки является отсутствие регулярных платежей за использование, после создания и настройки бота достаточно нажать кнопку запуска.

Подобрать робота можно опираясь на потребности.

Приложение позволяет выбирать роботов по рейтингу, имеется библиотека типовых стратегий, позволяющая находить оптимальные торговые алгоритмы. Материалы для обучения направлены на повышение квалификации пользователя, который может записываться на бесплатные вебинары. Оболочка поддерживает одновременную работу нескольких роботов с ведением отчета по деятельности каждого бота. Анализ документации позволит найти ошибки в алгоритме или оценить эффективность внесенных корректировок.

Мобильное приложение Альфа-Директ

Клиентам, часто находящимся в разъездах, предлагается мобильное приложение (доступно для аппаратов на базе операционных систем iOS и Android). Пользователь авторизуется в «Личном кабинете» и получает доступ к торговым площадкам. Работа ведется через брокера, для осуществления сделок необходим доступ к интернету. Клиент может отслеживать новости в мире экономики и финансов, выводить полученную прибыль на банковские счета, общаться со специалистами службы технической поддержки и другими участниками торгов.

О брокерском обслуживании «Альфа-Директ»

«Альфа-Директ» — возможность инвестора контролировать свои финансовые активы.

В «Альфа-Директ» можно открыть р/c для торговли с целью получения прибыли. Обслуживание на большинстве тарифов бесплатное, переводы, зачисление и вывод средств тоже. Клиенты могут совершать сделки самостоятельно через мобильный и десктопный терминалы, доверить свой капитал роботам или опытным управляющим.

Условия трейдинга

Основные торговые условия «Альфа-Директ»:

• конвертация иностранных валют по биржевым котировкам;
• большой выбор инвестиционных продуктов;
• возможность вывода денег через несколько минут после совершения операции;
• безопасность совершения сделок (защита доступа к терминалу цифровой подписью);
• быстрые переводы между брокерским и р/c в Альфа-Банке с нулевыми комиссиями;
• ключевые индикаторы технического анализа в режиме реального времени;
• стандартные (многие трейдеры предпочитают пользоваться привычным QUIK) и собственные разработки для технического обеспечения торговли;
• бесплатный доступ к продвинутым торговым решениям (например, используется автоматизация подачи биржевых заявок), аналитике и обучающим программам;
• хеджирование валютных рисков, торговля с кредитным плечом.

Требования к трейдеру

Регистрация в «Альфа-Директ» доступна юридическому или физическому лицу. Участвовать в торгах могут только совершеннолетние граждане РФ, обладающие капиталом для инвестирования и трейдинга. Финансовые ограничения для участников биржевой торговли не предусмотрены.

«Альфа-Директ» доступен юридическим и физическим лицам.

Для доступа к Санкт-Петербургской бирже необходима дополнительная верификация. Трейдер обязан подтвердить, что не является гражданином США. Чтобы совершать сделки с иностранными ценными бумагами, которые не обращаются в России, депозитарными расписками, паями зарубежных фондов, требуется получить статус квалифицированного инвестора.

Любой клиент может доверить управление своим счетом другому человеку. При этом права владельца остаются максимально широкими, а управляющего — ограничиваются возможностью проведения торговых операций.

Преимущества инвестиций от Альфа-Банка

«Директ» — это не дочерняя фирма, а подразделение банка, поэтому образуется единая экосистема, в которой возможны быстрые и бесплатные транзакции между счетами. Другие преимущества инвестиций с Альфа-Банком:

• простота открытия счета;
• новейшие технические решения;
• низкие комиссии на большинстве тарифов;
• бесплатное сопровождение (кроме пакета M);
• полностью кастомизируемый торговый терминал;
• большой выбор инструментов для трейдинга и инвестиций;
• обучение трейдингу, аналитика, обзоры рынка от экспертов и инвестидеи;
• быстрое пополнение и вывод средств без комиссий.

Простота открытия счета, низкие комиссии являются преимуществами инвестиций с Альфа-Банком.

Недостатки «Альфа-Директ»

Включенность брокерского подразделения в кредитно-финансовую систему Альфы — это не только преимущество, но и недостаток. Присутствуют риски с точки зрения устойчивости. В списке самых больших банков РФ по числу активных клиентов Альфу опережают Сбер, ВТБ и Тинькофф. А по размеру оборота кредитно-финансовая организация не входит даже в топ-20 операторов фондового рынка, проигрывая крупнейшим маркетмейкерам Московской биржи: БКС, Региону, Открытию, Ренессансу.

Кроме того, инвестирование (особенно агрессивное) связано с рисками:

• операционными (включающими правовое регулирование трейдинга, обеспечение безопасности, человеческий фактор);
• маржинальными (при использовании кредитного плеча высокие потенциальные доходы прямо пропорциональны рискам);
• политическими и экономическими (например, может измениться подход к монетарной и фискальной политике, увеличивается волатильность рынка из-за нестабильной ситуации в стране);
• волатильности (без колебаний на рынках трейдеры не могли бы извлечь выгоду из своей деятельности, но чаще резко возросшая волатильность негативно влияет на уже открытые позиции) и др.

Подробнее об «Альфа-Директе»

Пользоваться данным инструментом просто и удобно. Освоиться поможет небольшой обзор брокера.

Как зарегистрироваться

Сначала нужно стать клиентом Альфа-Банка. Это можно сделать 2 способами:

1. Лично посетить офис финучреждения и заключить договор.
2. Подать заявку на официальном сайте организации. Потребуется заполнить анкету и указать в ней паспортные и контактные данные. Можно подтвердить личность через аккаунт на сайте «Госуслуги».

Чтобы стать клиентом Альфа-Банка, нужно лично посетить офис.

Минимальный возраст клиента — 14 лет. Лица младше 18 лет предъявляют письменное согласие родителей.

Начало работы и открытие счета

Есть 3 способа активации услуги «Директ»:

1. В «Личном кабинете». Для этого переходят в раздел «Альфа-Инвестиции».
2. С помощью мобильного приложения. Используют вкладку с тем же названием.
3. Лично посетив офис банка.

При подключении сервиса устанавливается тарифный план:

• для подключившихся через интернет или приложение — «Мобайл»;
• для активировавших услугу в офисе — «Первый шаг».

Далее пополняют счет. Это тоже можно сделать через кассу в отделении финучреждения, интернет-банкинг или мобильное приложение. Принимаются следующие валюты:

• рубли;
• доллары США;
• евро;
• британские фунты.

При пополнении через кассу или программные средства Альфа-Банка деньги поступают на счет в течение 20 минут, комиссия не взимается.

Можно положить любую сумму, минимальный порог не установлен.

Как торговать на бирже

Для осуществления операций с активами скачивают и устанавливают торговый терминал. При открытии счета клиент сразу получает доступ к фондовой и валютной биржам Москвы. Для работы на торговой площадке Санкт-Петербурга нужно на ней зарегистрироваться с помощью «Личного кабинета».

Для осуществления операций устанавливают терминал.

Научиться торговать помогут бесплатно предоставленные сервисом видеоуроки. Операции с опционами не предусмотрены.

Торговые терминалы

Сервис предоставляет доступ к 2 торговым платформам:

• QUIK;
• «Альфа-Директ» (собственная разработка банка).

Вместе с приложением клиент получает инструкцию и бесплатные видеоуроки.

Преимущества терминала «Альфа-Директ»:

• возможность установки нестандартных таймфреймов на «живом» графике;
• свыше 50 индикаторов технического анализа и инструментов рисования;
• возможность конструирования собственных индикаторов.

С платформой удобно работать через мобильное приложение. Пользователю доступны инструменты автоматизации торговли:

• стоп-маркеры;
• лимитные приказы;
• стоп-ордера;
• стоп-лимит;
• тейк-профит.

Заявку открывают и редактируют прямо на графике, в т.ч. до начала торгов.

Покупка акций

Имеется фильтр акций по разным параметрам, что облегчает поиск нужного актива. Приняв решение о покупке, трейдер оставляет заявку. То же нужно сделать при необходимости продать актив.

Данные по своим ценным бумагам смотрят на вкладке «Портфель».

Дополнительные сервисы

В качестве дополнительных инструментов «Директ» бесплатно предлагает:

1. Аналитику. Охватываются все инвестиционные инструменты, акцент смещен в сторону технического анализа.
2. Персонального брокера. Сервис для владельцев вклада на сумму от 10 млн руб. или 150 тыс. USD. Пользователю предоставляется личный консультант со стажем торговой деятельности не менее 10 лет. Он помогает разработать стратегию, предлагает идеи и т.д. Персональный брокер работает в режиме 24/7.
3. Участие в первичных размещениях облигаций.
4. Торговые роботы. Это специальные программы, ведущие торговлю в автоматическом режиме. Сервис доступен только в терминале «Альфа-Директ» версии 4.0.

Роботы сортируются по рейтингу. Критериями выступают доходность или соотношение прибыльности и рискованности.

Клиенту предлагается более 6 млн роботов. Он может сконструировать алгоритм самостоятельно на основе собственной стратегии.

Преимущества работы

УК «Альфа Капитал» предлагает не только выбрать ПИФ, но и раз в месяц по итогам работы публикует доходность инвестиционных стратегий. Существенными преимуществами работы можно выделить такие:

1. прозрачность работы (в каждом пакете указывается ориентировочная доходность и потенциальный риск);
2. возможность инвестирования не только в офисе, но и онлайн;
3. наличие роботоэдвайзинга.

 
Роботоэдвайзинг поможет разобрать в деталях вложений и сформировать оптимальный для себя пакет. Для этого достаточно пройти тестирование, ответив на вопросы и потратить всего 2 минуты

УК входит в консорциум «Альфа-Групп» с репутацией глобальной, надежной и стабильной финансовой структуры. Как и в случае работы с БКС можно открывать ИИС, чтобы претендовать на получение 13% компенсации от государства. Со слов самой компании специалисты сориентированы на высокий результат, имеют опыт работы в отечественных и иностранных банках. Сложно не согласиться с тем, что 27 лет на рынке говорят о том, что компании можно доверять.

На сайте можно территориально посмотреть, где находятся офисы продаж

Хочу в своем материале остановиться еще на таком важном вопросе, как получение прибыли по акциям «Альфа-Капитал», купленных в 1993 и какая их стоимость на 2018 и на 2019 год. Я уже говорила, что в конце 1998 года акционеры получили 1 пай за 1 акцию в связи с реорганизацией

Теперь, чтобы получить прибыль по ценной бумаге, необходимо обратиться к правопреемнику — УК. Сразу обозначу: сегодня во многих судах рассматриваются дела, поскольку именно в 1998–99 гг прошла деноминация, и с ее учетом наблюдается «отрицательная ставка рефинансирования».

Многие клиента банка привыкли к удобному сервису «Альфа-клик», где представлена возможность совершения огромного количества операций. По сути, УК тоже предлагает подобное приложение, что можно устанавливать на Android или IOS. Сегодня на российском рынке есть достаточно успешные УК, связанные, в том числе, с одноименными банками. Это «Райффайзен капитал», предлагает готовые и индивидуально сформированные решения и УК «Сбербанк Управление активами», рассчитанные на опытных и новых участников, на инвесторов со значительным капиталом и компании.

Видно, что УК развивается, получает награды, открывает новые офисы и на вакансии приглашает специалистов. На текущий момент имеется 400 точек продаж. Также, если прочесть отзывы инвесторов, то многие сотрудничают и с банком в программе «Альфа-инвестиции». Здесь, в отличие от управляющей компании, представлены немного другие ресурсы: депозиты, страхование жизни, бесплатные сервисы для накоплений. А если вы рассматриваете индексные фонды разных стран, то рекомендую сотрудничать с Финекс. Подводя итог, сложно не согласиться с тем, что «Альфа-Капитал» — это гигант, компетентный сервис, высокие и стабильные показатели работы. Именно поэтому желаю вам, если приняли решение сотрудничества с УК, найти подходящую и выгодную для себя стратегию вложения.

Профессиональный инвестор с опытом работы 5 лет с разными финансовыми инструментами, ведет свой блог и консультирует вкладчиков. Собственные эффективные методики и информационное сопровождение инвестиций.