Что такое биржевая торговля: понятие, основы, функции и виды

Состав бирж и их особенности

Перед покупкой или продажей лота трейдер должен изучить график торгов

Всем желающим узнать, что такое биржевые торги для начинающих, с чего начать будущему трейдеру, стоит заняться изучением рынков. Лишь поняв специфику каждого, можно определить к чему более расположен человек. Конечно, никто не мешает заниматься торговлей на фондовом рынке и на рынке товарном одновременно.

Фондовый рынок — что это такое

Фондовый рынок — это акции и облигации. Акции — это доля в собственности. Покупатель становится соучредителем части компании и имеет доступ к финансовой отчетности. Облигации — это деньги в долг. Трейдер покупает ценные бумаги, которые принесут прибыль через один или несколько лет.

Чтобы понять с чего начать торговлю на фондовом рынке, новичку стоит изучить типы сделок на этом рынке. Здесь есть такие понятия как сделки Т0, Т1, Т2:

•  Т0 — это сделки, которые осуществляются немедленно и все права, соответствующие активам, появляются сразу.
•  Т1 — после завершения сделки покупатель становится владельцем актива, но в права вступает на следующий день после сделки. Это не значит, что сразу нельзя продать этот актив, просто новый владелец также вступит в права на следующий день. Как правило, Т1 — это сделки с облигациями.
•  Т2 — это сделки, которые происходят через один день. Как и активы по сделке Т1, продать их можно сразу после покупки, но акционером с правом на дивиденды становятся через день.

Особенности валютного рынка

Валютный рынок — это рынок, напоминающий организованный обмен валют. Здесь можно купить или продать валюту и криптовалюту. Купив валюту на утренней сессии, вывести на счёт ее можно в тот же день, а затем на банковскую карту. Данные по всем вечерним сделкам обрабатываются утром следующего дня. Рабочий день, как правило, заканчивается в 19.00

Срочный рынок

Это рынок производных финансовых инструментов — товарных фьючерсов и опционов. Данные элементы называются срочными, поскольку у них есть срок. На срочном рынке происходят самые большие обороты.

Фьючерс — это бумага, которая соответствует определенному товару. Например, трейдер планирует заработать на нефти и покупает 100 баррелей. Он хочет их сбыть через месяц. Так вот, ему не нужно покупать саму нефть, хранить ее и делать экспертизы. Он покупает бумаги, которые соответствуют 100 баррелям нефти, а когда ее цена изменится продаёт эти бумаги и таким образом зарабатывает.

Опцион — это та же бумага, которая соответствует покупке-продаже какого-либо товара. Разницу между фьючерсами и опционами лучше изучить на примере. Допустим, ювелир делает изделия из золота. Он покупает его по приемлемой цене у одного и того же поставщика. Изделия имеют успех на рынке, поэтому ювелир покупает золото вперёд по заранее уговорённой цене. И вот однажды качество золота падает, а цена повышается.

Так вот фьючерс — это когда покупатель и продавец обязуются выполнить условия сделки, несмотря на снижение цены. А опцион — это когда покупатель имеет право расторгнуть сделку, а продавец нет. При этом покупатель теряет только комиссию.

Сколько времени нужно, чтобы научиться зарабатывать на бирже

Ответ на вопрос о том, реально ли заработать на бирже, у вас есть. Но существует и другой интересный момент — сколько времени нужно для того, чтобы начать получать хорошие дивиденды.

Однозначного ответа здесь нет. Обучение и оттачивание навыков нередко занимают несколько лет. Есть люди, которые выходят на стабильный, хороший доход через год, но их мало. В большинстве случаев между началом обучения и ощутимым заработком проходит около 4-5 лет.

Некоторые начинающие трейдеры уходят из бизнеса еще до этого момента, понимая, что постоянная аналитика и эмоциональное напряжение им не подходят.

Что такое акции

Итак, друзья, акции — это ценные бумага, дающие право на управление компанией и получение части её прибыли.

15-20 лет назад все акции были бумажными. А сейчас — почти все электронные

Теперь, постараюсь объяснить подробности максимально понятно.

Бывает так, что какой-то компании нужны дополнительные деньги. Например, хотят купить новое оборудование и расширить производство. Так вот, для компании, акции — это один из вариантов получить дополнительные деньги.

Компания просто может выпустить акции и продать их. В итоге, компании получает деньги. Ну, а покупатели акций получают нечто большее. Владельцы акций (их ещё называют акционерами), получают возможность управлять компанией и получать часть от её прибыли. Однако, тут есть нюансы.

Контрольный пакет акций

Выпускать акции могут не все компании, а только акционерные общества. Причём, это не обязательно частные компании. Акции могут выпускать и государственные компании. Пример — всем известный Сбербанк. Ну, или, Объединённая Авиастроительная Корпорация (ОАО «ОАК»), которая выпускает гражданские и военные самолёты («Сухой», «МиГ», «Туполев» и другие).

Как же так? Неужели, можно купить акции стратегически важных предприятий? А вдруг кто-то их скупит и устроит диверсию в оборонной отрасли?

На самом деле — нет. Очень часто бывает так, что в свободной продаже находиться лишь небольшая часть акций. Или же, акции однажды уже были распределены и больше не продаются.

Контрольный пакет Сбербанка принадлежит Центральному Банку России (то есть государству)

Взять ту же ОАК. Акции этой компании на 96% принадлежат государственным структурам. И, лишь на 4% частным лицам. А это значит, что при голосовании за какое-то корпоративное решение ни возникнет никаких проблем. Решение всегда будет принято как минимум 96% процентами владельцев компании. А это, как Вы понимаете, большинство.

Чаще всего, именно простого большинства достаточно для принятия решения в акционерной компании. То есть 50% акций плюс одна акция. Если кто-то является владельцем 50%+1 акции (или больше) — это означает, что у него контрольный пакет акций. То есть, у этого лица есть право распоряжаться компанией независимо от других акционеров.

Голосующие акции

Бывают разные виды акций. Наверняка Вы слышали про привилегированные или обычные акции? На самом деле, это целая отдельная тема, но давайте кратко объясню суть.

Привилегированные акции могут приносить повышенный доход, но имеют ограничения при управлении компанией. Нередко, владение привилегированными акциями вообще не даёт права голоса при принятии каких-то решений в компании. В то же время, даже при получении той или иной компанией убытка, иногда, владельцы привилегированных акций могут получить акционерный доход. Что, правда, ещё сильнее увеличит убыток компании.

Обычные акции — это обычные акции. Владельцы обычных акций имеют право участвовать в принятии корпоративных решений и получают доход от прибыли компаний.

То есть, обычные акции всегда являются голосующими, а привилегированные — не всегда.

Как научиться торговать криптовалютой

Многие, видя огромную прибыль, забывают обо всех минусах, рисках трейдерства и упорно ищут информацию о том, как начать зарабатывать торговлей криптовалютой себе на жизнь. В интернете многие профессиональные трейдеры выкладывают различные материалы о том, как научиться торговать криптовалютой и как следует вести правильную и успешную торговлю на криптовалютных биржах, разбирая те или иные ситуации на своем примере.

Однако для многих может быть сложно сразу вникнуть в эту сферу, так как трейдинг требует множество начальных знаний и способности к анализу информации. С чего же лучше всего начать новичку, чтобы в будущем стать успешным трейдером и торговать криптовалютой? С какой суммы денег можно начать данный вид заработка? Какие инструменты для этого необходимы?

На все эти вопросы ответит данная информационная статья, в которой даны необходимые знания и навыки, чтобы начать карьеру трейдера и постепенно достигнуть уверенного заработка на торговле криптовалютой.

Фондовая биржа как заработать

Процесс торговли на бирже принято называть трейдингом. Его основная задача – зарабатывать на различных финансовых операциях с валютами, акциями крупных компаний, фьючерсами и не только.

Биржевой рынок достаточно многогранен. Сегодня он представлен фондовой, срочной и валютной биржами. К примеру, ММВБ в России – это фондовая биржа, которая специализируется на торговле акциями компаний. А вот РТС – это срочный рынок, он работает с опционами и фьючерсами. Вы должны самостоятельно определить, на каком биржевом рынке вы бы хотели закрепиться и где торговать. Выбирайте те площадки, работа на которых вам кажется наиболее близкой и понятной. От этого будет зависеть успешность вашей деятельности и, конечно, ваша прибыль.

Что такое биржа?

Биржа – это площадка, на которой представители покупателей и продавцов заключают различные сделки между собой. Большинство контрактов заключаются с помощью посредников.

Сравнение биржи с рынком – некорректный пример, поскольку на рынке всегда есть товар, который принадлежит продавцу, а все договоренности достигаются без участия посредника. Отсутствие товара – главное преимущество биржи, благодаря которому становится возможным заключение сделки без фактической поставки.

Как заработать на бирже первые деньги?

Трейдерам-новичкам рекомендуют наименее рискованный старт в виде работы с акциями или фьючерсами. Со временем у вас появится понимание процесса заработка на этих инструментах. С первым опытом есть смысл попробовать силы в работе с производными инструментами или перейти на Форекс. Главное – большое количество регулярной практики и жесткая финансовая дисциплина. Не рискуйте слишком большими суммами, минимизируйте размер убытка, сводите к минимуму количество убыточных сделок и первая прибыль не заставит себя долго ждать.

Стратегии торговли на рынке ценных бумаг

Абсолютно каждая торговая стратегия базируется либо на максимизации прибыли, либо на минимизации рисков. Оба эти фактора противопоставляются друг другу. Задача каждого инвестора – выбрать для себя стратегию с оптимальным соотношением факторов риска и прибыльности во время торговли акциями. Все стратегии делятся на консервативные и агрессивные. Однако существуют и умеренно агрессивные. Новичкам рекомендуют выбирать консервативные (с минимальным уровнем риска) стратегии, чтобы не слить начальный депозит в первые дни работы на бирже.

Анализ рынка

Существует 2 вида анализа финансовых рынков.

Фундаментальный, он же экономический анализ. Применяется участниками рынка для работы с долгосрочными и среднесрочными инвестициями. Предполагает работу с макроэкономическими показателями.

Технический анализ. Позволяет спрогнозировать движение рынка с помощью индикаторов и графиков. Используется для среднесрочных инвестиций, а также для заключения контрактов в рамках одного дня.

Мани-менеджмент. Как управлять рисками на бирже?

Правила мани-менеджмента:

1. Торгуйте только собственными средствами. Никаких кредитов.
2. Не вкладывайте весь инвестиционный капитал в один актив или одного брокера.
3. Не увеличивайте объем сделки на сумму, которая превысит первоначальный объем в 10 раз.
4. Уходите от больших убытков.
5. Оптимальный размер потерь за один торговый день не должен превышать 2% — 5% от суммы депозита. Этими цифрами следует руководствоваться во время использования стоп-лоссов.
6. Старайтесь, чтобы размер прибыли в 3 раза превосходил размер убытков.
7. Не открывайте большое количество сделок на начальном этапе.

Начальные условия работы на бирже

Все начинается с оформления лицензии. Пройти стартовый курс базовых навыков трейдера также не будет лишним.

Далее следует оплата вступительного взноса. Отдельные биржи не допускают к торгам клиентов, которые не перевели оплату.

Следующий этап – покупка программного обеспечения. Функционирование биржи в интернете возможно только с помощью серьезных лицензированных программ. Поддерживать такой софт способны исключительно крупные брокеры.

Выбор брокерской компании

Универсальной формулы нет. Поэтому приходится лопатить тонны информации, чтобы выбрать максимально подходящего партнера

Обращайте внимание на размер комиссионных, уровень программного обеспечения, спектр доступных услуг, и, конечно же, отзывы в интернете

У многих броекров есть специальные, стартовые предложения для новичков. Изучите эти наборы услуг у нескольких компаний, чтобы оценить перспективы дальнейшего сотрудничества.

Оценивайте рекомендации опытных трейдеров, стаж работы на рынке, а также авторитет, которым пользуется организация в профессиональных кругах.

Биржа

1.1. Что такое фондовая биржа и какими они бывают?

Фондовая биржа это электронная система для торговли ценными бумагами. В России есть две крупные фондовые биржи: Фондовая биржа ММВБ и РТС. Основной объем торгов акциями проходит на ФБ ММВБ, однако на РТС, например, есть срочная секция, где торгуют фьючерсами и опционами на акции и индекс РТС. В скором времени, впрочем, ММВБ планирует открыть свою срочную секцию.

1.2. Как заключаются сделки на бирже?

Желающие продать акции выставляют в систему свои заявки, желающие купить выставляют свои. Биржа автоматически сверяет весь поток заявок на соответствие друг другу и если находятся встречные заявки, которые можно удовлетворить, автоматически происходит сделка и акции переходят из собственности продавца в собственность покупателя.

1.3. Может ли физическое лицо торговать на бирже?

Да, но только через посредника — брокерскую компанию, которая ведет учет операций и, когда нужно, уплачивает подоходный налог. На времени прохождения сделок посредничество брокера никак не сказывается, заявки появляются на бирже через пару секунд после ввода.

1.4. Сколько денег нужно чтобы торговать на бирже?

Технически, таких ограничений нет. Самые дешевые лоты на бирже стоят не более сотни рублей (Ростелеком, например), наиболее ликвидное РАО ЕЭС стоит около двух тысяч рублей лот. Другое дело, некоторые брокеры не хотят иметь дело с мелкими депозитами и накладывают свои ограничения на минимальные счета, либо повышают комиссию для небольших оборотов.

Виды бирж и принципы торговли на них

В современном мире все биржи поделены на конкретные области. Мы подготовили полный список всех видов бирж, на которых проводятся торги.

Фондовая

Фондовая биржа представляет собой инструмент по покупке и продаже ценных бумаг. На бирже акций пользуются спросом активы крупных компаний, именитых брендов и промышленных предприятий. Преимуществом такой биржи является возможность торговать прямо из дома, а ежегодные дивиденды по акциям могут создать дополнительный доход.

Валютные

Валютная биржа является инструментом для продажи и покупки денежных единиц участвующих в торговле стран. Такие действия позволяют поддерживать экономику, а также получать дополнительные инвестиции. Внешняя экономика любой страны во многом зависит от объемов торгов их денежной единицей, поэтому валюта должна быть обеспечена интересом торговых спекулянтов.

Фьючерсная

Принцип работы фьючерсов – торговля ценными бумагами либо контрактам, с закрытием позиций через определенное количество времени. Такое решение позволяет согласовывать контракты на поставки биржевых товаров (от мелко промышленных до драгоценных металлов), а также ценные бумаги. На биржах криптовалют фьючерсы закрываются через месяц, что позволяет существенно заработать при определенной волатильности конкретно цифровой монеты. Биржа ценных бумаг постоянно использует фьючерсные контракты, для извлечения максимальной выгоды по конкретному активу.

Товарная

Такой инструмент позволяет реализовывать на постоянной основе контракты на поставку взаимозаменяемых товаров по всему миру. По идее, это обычный масштабный оптовый рынок, работающий между участвующими странами по всему миру. Крупные игроки покупают товары по самой низкой цене, а затем реализовывают их внутри страны с определенной накруткой, тем самым пополняя государственную казну.

Биржа акций

Из названия становится понятно, что торги проводятся исключительно по акциям компаний. Фондовая биржа крайне схожа по политике торгов с акционной биржей, поэтому чаще всего игроки применяют схожие стратегии для извлечения прибыли.

Финансовая

Такие биржи пользуются большим спросом у предпринимателей и инвесторов. Тут можно приобрести долю компании или стартапа, а также получить инвестирование для самостоятельной деятельности. Криптовалютные активы так же постоянно торгуются на финансовой бирже, благодаря которой получают крупные инвестиции.

Биржа ставок

Инструмент, который заменяет букмекерские конторы. Принцип работы полностью идентичен – трейдеры заключают пари на определенное событие, по истечению которого либо забирают прибыль, либо проигрывают. Фактически, это брокерская компания, которая предлагает свои услуги на организуемые события, поучаствовать в которых может любой зарегистрированный участник.

Биржа опционная (ценных бумаг)

Биржевые опционы получили широкое распространение среди спекулянтов. Основной особенностью стало отсутствие необходимости продавать или выкупать обязательства по контракту. Это позволяет избавиться от таких бумаг в короткие сроки, благодаря быстрой продаже.

Биржа биткоинов

Единственным инструментов для торгов является главная цифровая монета – Биткоин. За счет ее высокой волатильности, можно неплохо заработать. Основным преимуществом биржи биткоинов является полная анонимность трейдера, которая позволяет спекулировать совершенно любыми объемами. P2p торги позволяют производить торговые операции без брокера.

Криптовалютные биржи

На таких биржах реализованы большинство известных криптоактивов, в том числе и сам bitcoin. Принцип работы крайне схож с валютными биржами. Отличие составляет низкий процент по открытию позиций, а в некоторых случаях, полное его отсутствие.

Каждая из бирж имеет свои особенности, поэтому, перед началом торгов, необходимо определиться с направлением деятельности, а затем приступать к спекулированию.

Сколько можно заработать на акциях?

Ответ на данный вопрос зависит от того, сколько времени инвестор планирует держать акции у себя. Можно приобрести ценные бумаги крупной корпорации на долгосрочную перспективу и ежегодно получать доход в размере 10-15%. С другой стороны, если купить акции малоизвестной, но перспективной компании, то уже за год можно получить 1000% прибыли.

Доход в виде дивидендов, как правило, не очень высок. Например, известная компания Procter & Gamble Co по окончании финансового года выплатила своим акционерам 3,17% от стоимости акции. На тот момент курс составлял 66,20 долларов за одну ценную бумагу. Таким образом, если акционер приобрёл 15 акций на общую сумму около 1 000 долларов, то его размер дивидендов составил 31,5 долларов (2 000 рублей).

Однако не следует забывать, что акции компании могут прибавить в цене на 15%. В таком случае дивиденды будут приятным бонусом, а общая доходность инвестиций составит 18,17% годовых (3,17 + 15). По сравнению со ставкой по банковским вкладам, которая в среднем не превышает 8% годовых, это отличный показатель доходности.