Центральный банк россии: функции и структура цб рф

Структура правления

Организационная структура главного банка страны определена в соответствии со ст. 5 ФЗ «О Центральном Банке РФ (Банке России)» №86-ФЗ. В нее входят должности председателя ЦБ и членов Совета директоров.

Этот орган избирается Госдумой из кандидатов, представленных главой Центробанка, которые согласованы с российским президентом.

В главном банке России создается еще один коллегиальный орган, который называется Национальным финансовым советом. В НФС входит 12 членов во главе с Председателем Банка России. Отбор членов этого совета происходит в результате избрания или по назначению таких государственных лиц и структур (ст. 12 ФЗ № 86-ФЗ):

• троих членов назначает президент;
• еще троих — избирает Госдума РФ из числа ее депутатов;
• три члена направляются федеральным правительством;
• два представителя делегируются от Совета Федерации Федерального Собрания РФ.

На должности председателя НацФинСовета и его заместителя выбираются лица путем голосования всем составом НФС.

Кто является главой Центрального Банка Российской Федерации?

На основании статьи 83 Конституции РФ кандидатов на должность Председателя Центробанка РФ Госдуме представляет президент. Он также имеет право ставить перед Госдумой вопрос о снятии лица с этого поста. С 2013 года Центробанк РФ возглавляет Эльвира Сахипзадовна Набиуллина.

Председателю Центрального Банка законодательством предоставляется полная независимость действий в рамках закона и неограниченные права в исполнении денежно-кредитной политики страны. Никакое политическое давление с государственной стороны относительно принятия решений Председателем ЦБ РФ по закону не должно иметь место.

Учредители

Чтобы ответить на вопрос об учредителях Центрального Банка страны, надо выяснить, кем он был учрежден. Для этого стоит углубиться в историю его предшественника, поскольку нынешний ЦБ РФ был образован путем его реорганизации. Предшественник Центробанка, в отличие от его наследника, принадлежал государству и был ему полностью подотчетен.

Таким образом, главный банк страны был учрежден государством, но в процессе реформ его наделили особыми полномочиями:

• вывели из вертикали государственной власти;
• признали независимым.

Прямых сведений об учредителях ЦБ РФ в официальных источниках нет. По запросу к реестру ФНС РФ «Сведения о юридическом лице» относительно ЦБ РФ ответ не содержит разделов «Сведения об уставном капитале» и «Сведения об учредителях (участниках) юридического лица».

Акционеры

Может ли главный банк страны быть частной компанией полностью или частично, выпускающей свои акции, имеющей инвесторов и выплачивающей дивиденды? Для ответа на этот вопрос обратимся к мировой истории.

До 1936 года во всем мире насчитывалось 5 центральных банков, которые полностью принадлежали государствам. Центральные банки остальных стран являлись либо частными полностью, либо частные акционеры имели в них свои доли.

Перед началом Второй мировой войны, а также после ее окончания во многих странах произошли процессы национализации главных банков. По состоянию на 1974 год около полтора десятка центральных банков стран мира были основаны на частном капитале. На сегодняшний день их стало меньше десяти, причем роль частных акционеров в некоторых из них существенно снизилась.

Можно ли в наше время купить акции главных банков стран мира? Ответ утвердительный — да, на бирже или на внебиржевом рынке можно купить долевые ценные бумаги центральных банков не одной страны. Но большинство их не принесут значительного дохода и не дадут права участвовать в собраниях акционеров. То есть, их акции — всего лишь сувениры. Исключением является лишь главный банк Швейцарии.

Отличительные особенности Центрального Банка России

Главной отличительной особенностью Центробанка уже является его название. Центр – это символ основы чего либо, получается, что Центральный Банк РФ является «центром» всех банков страны. Отсюда и его привилегии: абсолютная монополия эмиссии денежных знаков, регулирование устойчивости национальной денежной единицы, наделение имущественной и финансовой независимостью.

Еще одним принципиальным отличием Центробанка от прочих российских банков является то, что он не оказывает финансовые услуги населению и не кредитует частный бизнес, а является регулирующим органом финансово-экономической системы страны, выступает как бы связывающим звеном между субъектами экономики и Правительством.

Обратите внимание! Получение прибыли не является целью деятельности Банка России!

Уникальность Центрального Банка РФ заключается в том, что он сочетает в себе некоторые черты коммерческого учреждения и государственного ведомства.

Правовой статус как главная отличительная особенность Банка России

Уникальный российский Банк выступает как особый публично-правовой институт в экономической системе страны.

Определяющим звеном правового статуса Центрального Банка является принцип независимости, суть которого отражена в Конституции РФ (статья 75), а так же в первых двух статьях Федерального Закона №86 «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10 июля 2002 года.

Что же такое принцип независимости? В буквальном понимании, данный принцип означает исключительное право Банка на денежную эмиссию и организацию денежного и валютного обращения.

ЦБ РФ не отвечает по обязательствам ни государства, ни кредитных организаций, и у них это взаимно.

Интересный факт! Банк России имеет право защищать свои интересы в суде! (В том числе в международных судах, а так же судах иностранных государств и третейских судах).

Парадоксальные моменты

Если хорошо вникнуть в правовой статус Центрального Банка, можно заметить несколько парадоксальных моментов. Например, в 75 статье Конституции РФ указано, что ЦБ РФ имеет особый конституционно-правовой статус, который дает ему исключительное право на монопольное осуществление денежной эмиссии и обеспечении устойчивости рубля, независимо от органов государственной власти. То есть, фактически, Банк не зависим в своих решениях, а учитывая функции, которые он выполняет, Центробанк может быть приравнен к государственному органу власти. Но, фактически, банк таковым не является.

А так же нелогичные моменты можно выделить в плане независимости Центробанка. Принцип независимости отражается так же и в финансовой независимости Банка, здесь все просто: свои расходы он осуществляет за счет собственных доходов. А вот уставный капитал и прочее имущество Центробанка принадлежит Федерации, то есть, является федеральной собственность, а не собственностью банка (вот такая вот независимость).

Все имущество Центрального Банка принадлежит Российской Федерации, но, при этом изъятие имущества без согласия Банка России не допускается.

И вообще все полномочия по пользованию, распоряжению и владению имуществом Центробанка осуществляется самим Банком, в соответствии с установленными государственными целями.

Руководители Центробанка

Председатель Банка России – это официальный руководитель Центрального банка Российской Федерации. Руководитель действует от имени Банка России и представляет его интересы. Как и любой начальник, председатель ЦБ имеет право назначать на должность сотрудников, а так же освобождать от должности, в том числе и заместителей председателя Банка, а так же возлагает на них определенные обязанности.

Естественно каждый нормативный или финансовый документ проходит через проверку и подписывается председателем ЦБ.

Интересный момент! Когда на заседании совета директоров ЦБ РФ в голосовании по определенному вопросу имеется равенство голосов, то голос председателя Банка России является решающим.

Кандидатура Председателя Центрального Банка предлагается Государственной Думе президентом. Для утверждения кандидатуры на должность необходимо пройти процедуру голосования, по стандартам которого, выигрывает кандидат, набравший максимальное количество голосов. Срок правления на данной должности ограничен 4 годами, а вот максимум занимать данный пост разрешается законом не более 3 сроков подряд.

Центральный Банк появился еще в далеком 1860 году, а если быть точнее, 11 июня. Только назывался он по-другому, по-царски: «государственный Банк Российской империи». В Таблице указаны основные председатели Центрального Банка с 1980 года по настоящее время, а так же название банка в то или иное время.

С 24 июня 2013 года и по настоящее время Председателем Правления Центробанка является Эльвира Сахипзадовна Набиуллина. Предыдущий Председатель, Сергей Михайлович Игнатьев, входит в Совет директоров Банка в должности советника Председателя.

Помимо Председателя банком управляет Совет Директоров, в котором числится 14 человек, включая Набиуллину. Члены Совета Директоров назначаются Государственной Думой сроком на 5 лет. В обязанности совета входит проведение заседаний, не менее 1 раза в календарный месяц. У Банка России в помощниках числится еще один коллегиальный орган – национальный финансовый совет, состоящий из 12 человек, включая председателя. Собрания совета должны совершаться не реже одного раза за квартал.

К основным функция национального совета относят:

1. Утверждение предложений совета директоров;
2. Рассмотрение вопросов, касающихся совершенствования банковской системы РФ;
3. Выбор оптимального варианта основных направлений единой денежно-кредитной политики государства из всех предложенных;
4. Назначение на должность главного аудитора ЦБ и определение аудиторской организации (аудитора годовой финансовой отчетности);
5. Рассмотрение вопросов по текущей деятельности Центробанка.

Интересный момент! Участники Национального Финансового Совета (НФС) не являются сотрудниками Центробанка и не получают вознаграждения за свою деятельность (за исключением председателя банка).

Национальный банковский совет

К основным структурам ЦБ РФ, обеспечивающим функционирование организации, можно отнести Национальный банковский совет. Он является коллегиальным органом учреждения. Выше мы отметили, что целью деятельности Центрального Банка РФ не является содействие государству в выполнении взятых обязательств, а также тот факт, что работа главной российской финансовой организации не подотчетна властям.

Однако на примере Национального банковского совета можно проследить, что на практике зависимость ЦБ от государства может быть значительной. Дело в том, что в составе Нацсовета ЦБ работают представители от Совета Федерации, Госдумы, Правительства РФ, а также лица, назначаемые Президентом РФ. Председатель ЦБ РФ также работает в составе рассматриваемой структуры Центробанка.

ЦБ РФ

Что собой представляет управляющая Центробанком России? ЦБ РФ – специфическое публично-правовое заведение России, передовой банк первого уровня. Важнейший денежно-кредитный и эмиссионный регулятор державы, создающий и воплощающий во взаимодействии с Правительством РФ государственную единую кредитно-денежную стратегию. Наделен особенной компетенцией, к примеру, правом регулирования работы банков и эмиссии денежных купюр.

Банк РФ, выполняя роль наиглавнейшего регулирующего и координирующего органа всей системы державы, выступает органом экономического руководства. Надзирает за деятельностью кредитных структур, отзывает и выдает им лицензии на исполнение банковских процессов, а уже кредитные образования сотрудничают с иными физ- и юрлицами.

Статья 71 Конституции РФ предопределяет, что привилегией денежной эмиссии владеет РФ, а статья 75 уточняет, что эта эмиссия исполняется лишь ЦБ РФ, и оговорена его базовая функция – обеспечение и защита устойчивости рубля, которую он реализует независимо от иных органов госвласти.

Функции, статус, полномочия и цели деятельности ЦБ РФ определяются Федеральным каноном «О ЦБ РФ (Банке России)» прочими федеративными положениями. Центробанк считает себя уполномоченным Госбанка СССР, базовыми целями работы которого являются обеспечение и защита устойчивости рубля российского, укрепление и развитие банковского сектора, обеспечение бесперебойной и эффективной работы платежной системы. Официально является ЦБ РФ лишь с 2002 года.

Так, где зарегистрирован ЦБ России? Известно, что это учреждение как юрлицо зарегистрировано в 1990 году, 2 декабря, в Российской Федерации. Имеет присвоенный базовый регистрационный госномер (ОГРН) № 1037700013020 от 10.01.2003 г.

Расчетно-кассовые центры

Они входят в состав пресловутых территориальных учреждений. Принято различать районные, межрайонные и головные центры. Их задача – осуществлять межбанковские расчёты и платежи. Также они обслуживают счета Министерства финансов страны, внебюджетных фондов, органов федерального казначейства, и иных структур/лиц (но лишь в тех случаях, которые предусмотрены ФЗ).

Как уже было сказано в начале, есть ещё головные центры. Они выполняют все названные функции, но ещё вдобавок в их обязательства включены расчёты по итогам проведённых на ОРЦБ (организованный рынок ценных бумаг) операций.

К слову, ещё есть так называемые полевые учреждения. В схеме структуры ЦБ это – низшее звено, третий уровень. Но у них своя, отдельная функция, и заключается она в обслуживании учреждений Министерства обороны и воинских частей. Это, кстати, наделяет их особым статусом. Такие учреждения считаются военными, и комплектуются военнослужащими.

Компетенция НБС

Её обязательно стоит затронуть вниманием, рассказывая про структуру и функции Центрального банка РФ. Вот лишь некоторые задачи, решением которых занимается НБС:

• Рассмотрение годового отчёта ЦБ.
• Совершенствование российской банковской системы.
• Развитие основных направлений денежно-кредитной политики.
• Участие ЦБ РФ в капиталах кредитных организаций.
• Осуществление банковского надзора и регулирования.
• Организация системы расчётов в России.
• Реализация валютного контроля и регулирования.

Важно упомянуть, что участники НБС не получают вознаграждения за осуществляемую деятельность, так как не являются сотрудниками ЦБ РФ. Исключение составляет лишь председатель

Центральный аппарат

Это – главное звено, созданное для исполнения функций организации, находящееся под руководством совета директоров Центрального банка РФ. Входит в структуру аппарата 39 подразделений. Вот некоторые из них:

• Секретариат председателя.
• Аппарат ЦБ.
• Сводный экономический департамент.
• Центральный каталог кредитных историй.
• Главная инспекция ЦБ.
• Юридический департамент.
• Главное управление безопасности и защиты информации.

Кроме этого, (и ещё 32 других подразделений), к центральному аппарату относится ещё несколько «звеньев» столь влиятельной и масштабной структуры. Это хранилище, операционное управление, вычислительный центр, научно-исследовательский институт банков, технический и учебные центры, хозяйственно-эксплуатационное управление, а также редакция информационного издания под названием «Деньги и кредит».

Функции банков

Банковская структура призвана регулировать полноценный денежный оборот как в наличной, так и безналичной формах. К основным функциям любого банка относятся:

• привлечение денежных средств и обращение их в ссудный капитал;
• стимуляция накоплений в сфере народного хозяйства;
• посреднические услуги при проведении платежей и при получении кредитов;
• создание кредитного капитала для обращения;
• посреднические услуги на фондовом рынке при работе с ценными бумагами и прочими активами;
• предоставление консультационных и информационных услуг.

Любой банк не просто накапливает собственные капиталы и материальные средства, но и обеспечивает накопление средств для развития общей экономики государства. Накопление капитала зависит от гибкости депозитной политики банка. Еще один фактор влияния – макроэкономическая ситуация в стране.

Каждая функция банка важна по-своему, и стабильность работы всей структуры зависит от любой из них:

1. Посредничество в кредитах. Наиболее важная функция банка как кредитного учреждения. Обеспечивает распределение ресурсов с условиями возвратности, срочности и платности.
2. Посредничество в платежах. Это первейшая и основная функция банка. Все хозяйствующие субъекты должны иметь расчетные счета в банках. С их помощью происходят все безналичные расчеты. При этом банк несет ответственность за своевременное исполнение всех заявок клиентов.
3. Создание кредитных средств обращения. Это процесс, во время которого банковская система производит деньги и расширяет базу кредитов и депозитов.

Все проводимые банком операции делятся на пассивные и активные, и это отражается в банковском балансе. В пассиве отражается привлечение средств и создание депозитов, а в активе – их размещение путем выдачи ссуд и инвестирования.

Функции центрального банка

ЦБ – это основной посредник между государством и остальной экономикой через банковскую систему. Есть несколько важнейших функций, которые выполняет любой центральный банк:

1. Эмиссия банкнот. Это первейшая и важнейшая обязанность ЦБ. На ранних этапах становления банковской системы коммерческие банки также имели право выпускать банкноты, но сейчас данная функция лишь у центральных банков.
2. Осуществление собственной денежно-кредитной политики, которая является частью регулирования всей государственной экономики. Это целый комплекс различных мероприятий, которые изменяют денежную массу в обращении, устанавливают уровень ставки по кредитам и влияют на объем кредитных средств.
3. Проведение валютной политики. ЦБ отвечает за укрепление внешнеэкономических позиций в стране.
4. Рефинансирование для коммерческих банков, когда последние испытывают временные трудности.
5. Регулирование деятельности всех банков страны. С помощью этой функции ЦБ пытается защитить вкладчиков и предотвращает системные риски. Это позволяет держать стабильность всей системы. Для осуществления банковских операций ЦБ выдает лицензию всем, кто желает заниматься подобной деятельностью на определенных условиях.

Еще одна функция центрального банка – это финансовый агент правительства. Это означает, что данное учреждение работает с государственным бюджетом, а также государственным долгом и проводит все нужные операции в связи с этой функцией.

Функции коммерческого банка

Коммерческие банки имеют меньше функций, но все же имеют огромное влияние на экономику страны. Основные функции любого коммерческого банка:

• прием вкладов;
• выдача краткосрочных и долгосрочных кредитов;
• операции с ценными бумагами;
• платежные услуги;
• всевозможные банковские операции.

Чаще всего коммерческие банки имеют универсальную специализацию. Но есть часть организаций, которые выполняют только некоторую разновидность банковских услуг и при этом имеют достаточно средств на существование и развитие.

Статус организации

Нельзя не сказать пару слов и о нём, рассматривая структуру Центрального банка РФ. С одной стороны, данная организация – юр.лицо и объект гражданско-правовых сделок. Но с другой она также является госорганом, который наделён внушительным перечнем полномочий, часть из которых была перечислена выше.

Более того, ЦБ выполняет целый ряд контрольных и надзорных функций

Важно отметить, что начиная с 2013 года, данная организация регулирует не только банковский сектор, но и все финансовые рынки нашего государства в принципе. Из этого следует, что ЦБ РФ – это мегарегулятор, отвечающий за выполнение многих задач

Одной из важнейших является разработка антикризисных планов, а также программы, посредством которой будет реструктурирован финансовый сектор, если наступит кризис.

Изучая структуру Центрального банка РФ, полномочия его подразделений и прочие нюансы данной темы, стоит оговориться, что несмотря на свою масштабность и значимость, данная организация не относится к федеральным органам гос.власти. Ещё у неё нет полномочий, касающихся распоряжения своим имуществом. Также следует знать, что у органов госвласти и самоуправления нет права каким-либо образом вмешиваться в осуществляемую ЦБ деятельность. Она контролируется непосредственно Госдумой и президентом.

Каковы его цели деятельности, функции и полномочия?

В законе определены такие цели (ст. 3 ФЗ № 86-ФЗ):

• защищать и гарантировать устойчивость российского рубля;
• обеспечивать беспрерывную и эффективную работу платежной системы РФ;
• развивать банковскую систему России.

Исходя из целей, можно сформулировать несколько функций Центробанка (ст. 4 ФЗ № 86-ФЗ):

• выпуск в обращение национальных денежных знаков;
• проведение расчетов по поручению правительства, кредитование экономических программ государства;
• хранение ЗВР страны;
• выполнение функции главного расчетного центра России, посредничество при безналичных перечислениях между всеми банковскими учреждениями РФ;
• хранение резервов других банков РФ, осуществление контроля деятельности всех российских банковских учреждений, кредитование их;
• выполнение роли регулятора экономики РФ кредитно-денежными методами, кредитование выдача правительства в случае образования дефицита бюджета.

Вместе с тем, на основании статьи 22 закона о ЦБ, Банку России запрещено выполнять ряд этих функций:

• кредитовать правительство РФ в целях восполнения дефицитов бюджетов на федеральном уровне, субъектов РФ, внебюджетных фондов, местных бюджетов;
• скупать ценные бумаги государственного займа при первичном размещении.

В отличие от США, где государство может брать в долг у ФРС, ЦБ РФ не имеет права оказывать помощь российскому правительству посредством кредитования, что прописано в ФЗ № 86-ФЗ. ЦБ РФ может выдавать кредиты только другим государствам, как и Правительство РФ вправе брать займы только в других государствах.

Абсурдные вещи в законе изложены также относительно эмиссии денег в РФ. К примеру, в США эмиссия происходит в тот момент, когда ФРС дает правительству США в долг. То есть, когда ФРС печатает и передает правительству определенную сумму в долларах, происходит вливание этих средств в экономику, то есть эмиссия.

ЦБ РФ тоже печатает деньги, но не по потребностям российского правительства, а в зависимости от наличия валюты в ЗВР. Если в ЗВР не будет долларового обеспечения, то ЦБ РФ не может напечатать и рублей.

Россия продает свои товары за доллары, которые поступают на биржу. Центральный банк России скупает с биржи доллары и кладет их в свой ЗВР. Напечатать рубли и пустить их в оборот ЦБ РФ может в том количестве, в котором есть долларовое обеспечение в ЗВР. То есть, рублевая масса привязана к долларовому обеспечению в золотовалютном резерве ЦБ, но с определенным коэффициентом.

Таким образом, центральный банк страны является всего лишь пунктом по обмену валюты.

Принципиальным здесь является то, что нужды отечественной экономики в денежной массе полностью поставлены в зависимость от экспорта, приносящего на валютную биржу доллары.

Итак, проанализировав ФЗ о ЦБ, можно констатировать, что:

• Законом установлен его статус как юридического лица, независимого от государства.
• На распоряжение ЗВР страны государство должно просить разрешения у Банка России.
• Банку России запрещено законом предоставлять кредиты Правительству Российской Федерации, но разрешено другим государствам.
• Выпуск в обращение российских рублей поставлен в зависимость от ЗВР ЦБ и собственно от российского экспорта.
• Председатель Банка России практически является неприкасаемым лицом, так как его нельзя уволить, пока не истечет срок его полномочий.

Таким образом, определена единственная структура, которая вправе давать указания Центральному банку России, — и это Международный Валютный Фонд. Как видно из перечисленных фактов, основная миссия финансовой системы России — быть региональным отделением ФРС. На примере России продемонстрирована система внешнего валютного управления, которая внедрена не только в России, но и в ряде других стран мира.

Для решения вашего вопроса – обратитесь за помощью к юристу. Мы подберем для вас специалиста. Звоните 8 (800) 350-14-90

Плохо
1

Полезно!
3