Первый мировой экономический кризис

Что такое экономический кризис

Прежде чем переходить к рассмотрению наиболее значимых кризисов в истории человечества известных на сегодняшний день. Давайте для начала определимся что такое кризис и что это значит. Сам термин кризис имеет достаточно большое количество значений и применяется в разных сферах жизнедеятельности человека и социума. Само слово кризис уходит в греческие корни и на греческом означает — решение. По своей сути любой кризис означает какое-либо резкое изменение, слом текущей ситуации или развития, и как раз все эти резкие изменения требует новых решений, потому что прошлые меры уже не работают

Важно понимать что кризис это не всегда что-то негативное, так как принятие правильных решений в эти моменты помогают изменить и преодолеть накопившиеся проблемы

Сегодня же нас интересует прежде всего экономический и финансовый кризис, то есть кризис в экономической деятельности. Именно эти виды кризиса наиболее часто упоминаются в СМИ и новостях.

Кризис в экономике — серьезный перекос и дисбаланс в экономике. На западе и в зарубежной литературе часто кризис в экономике отождествляют как финансовый кризис, который в последствии приводит к рецессии, а может привести и к депрессии. Однако, все эти термины — «кризис», «рецессия» и «депрессия» тесно между собой переплетаются и нередко путаются. Часто разница в названиях используется для отражения глубины кризиса и его последствий. Сюда также можно отнести и другие, менее эмоциональные но схожие трактовки и термины — спады, замедления, коррекции и т.д..

Однако, если обращаться к экономической теории то кризис и депрессия — две разных фазы экономического цикла, не смотря на то что идут сразу друг за другом. Напоминаю что в экономическом цикле существует четыре фазы: кризис (рецессия, спад) — депрессия (дно) — подъем (рост) — зрелость (пик).

Экономический кризис — это явления в экономике, которое характеризуется резким спадом производства, увеличением количества банкротств, снижения основных экономических показателей, таких как ВВП, увеличением безработицы, снижением уровня жизни людей, резкими колебаниями на валютных и фондовых рынках. Экономические кризисы имеют цикличный характер и в первую очередь связаны с принципами функционирования рыночных экономик.

Финансовый кризис — связан с резким изменением стоимости финансовых активов. В современное время финансовые кризисы чаще всего связаны с банковскими кризисами и финансовыми пузырями, вызванные чрезмерной перекупленностью активов, которые приводят к дисбалансам в экономике. В момент резкого снижения активов финансовый кризис дополнительно усиливается паникой на рынках. Особенность финансового кризиса заключается в том что он не обязательно приводит к значительным изменениям в реальной экономике.

Помимо этого важно понимать что экономические кризисы могут иметь локальный характер, зарождаясь в отдельной стране или регионе, так и распространяться далеко за пределы экономики одной страны и приобретать общемировой кризис. С учетом возросшей глобализации в последние десятилетия все большее количество возникавших кризисов стали мировыми кризисами

Если обобщать, то часто причиной кризиса является внешний шок, чаще всего это какой либо экономический шок, однако нередко это могут быть и другие виды шоков — политический, социальный, военный. То есть шоком могут быть значительные внешние изменения которые сильно затрагивают экономику, например, радикальная смена политического курса, начало войны, революции, эпидемии, чрезвычайные происшествия и глобальные катастрофы и так далее.

Далее давайте рассмотрим основные известные экономические и финансовые кризисы в мире и в России. На некоторых из примеров мы подробнее рассмотрим причины и последствия кризисов.

Прогноз по гривне

Экономика Украины, так же ка и РФ, ресурсная. Когда падает цена на ресурсы, падают поступления валюты в бюджет и начинается обесценивание гривны. В целом, воровство такое же как в РФ, но ресурсов меньше. Поэтому обесценивание может быть глубже.

ВВП Украины сейчас вырос на 10%. Но это не связано с ростом экономики страны, а связанно с курсом. Дело в том, что МВФ считает ВВП в долларах США. Поэтому одно и то же количество продукта при курсе 24 за доллар, это больше долларов, чем при курсе 28. Роста экономки нет, есть укрепление гривны.

Это укрепление произошло из-за того, что государство выпускает ОВГЗ (облигации) в большом количестве под высокие проценты. Иностранные инвесторы покупают эти выгодные бумаги (спрос в 4 раза превышает предложение) за валюту. Получается, что сейчас валюты избыток и поэтому гривна укрепляется. НО это долги! Отдавать которые нужно будет через 6-12 месяцев…. Будет жопа!

Обычно кредиты берут для того, чтоб развить экономику и вернуть деньги от получившегося прироста. Если новые заводы, стартапы, производства не принесут деньги, то отдавать кредиты нечем. Сейчас такая ситуация, что во всех странах развивать экономику очень сложно. В Украине не развивают экономику. В Украине берут деньги в долг и за счет этого временно держат курс и показывают красивые цифры роста ВВП.

1998 год = 2.4 до 4.1 грн за 1 доллар (+50-60%)

2008 год = с 5 до 8 грн за 1 доллар (+50-60%)

2014-2015 = с 8 до 24 грн за 1 доллар (в три раза)

Прогнозы касательно мирового экономического кризиса в 2021 году

Свои мнения и прогнозы касательно кризиса 2021 года успели высказать едва ли не все ведущие экономисты и финансисты мира, а также многие политики. Следует отметить, что оптимистических слов у них находилось не так уж много. Так, Великобритания уже сейчас начинает готовиться к немалым экономическим потрясениям. Местные власти рассчитали, что еще до конца 2020 года ее ВВП уменьшится на 2,5%, а за последующие два года экономика упадет на 15-20%. Несколько менее пессимистичны представители Германии, США и Китая – ведущих мировых экономик. Однако, и в этих странах уверены – проблемы будут, и очень значительные.

Утверждается, что мировая экономика уже никогда не будет такой, как прежде. Многие страны утратят позиции, другие – только выиграют в сложившейся ситуации. Точную экономическую карту мира после следующего кризиса пока что предсказать не берется никто. Но в том, что она будет разительно отличаться от существующей, мало-кто сомневается.

Пока же на 100% точным выглядит такой прогноз на кризис 2021 года: он точно начнется, и станет большим потрясением для всей планеты.

Основные признаки

Признаками кризиса являются изменения в худшую сторону нормальных свойств субъектов экономической деятельности: производителей, покупателей, банковских структур, рынков и бирж, гос. учреждений и др. Приведем пример таких изменений:

Рынки и биржи начинают демонстрировать стратегическое общее понижение стоимостей. В действиях участников рынка прослеживается определенная «нервозность», непредсказуемость поведения. Наблюдается общая дестабилизация, следствием которой становится снижение объемов кредитования банками реального сектора, поскольку вкладывать в нестабильные объекты — это неизбежный риск, на который банки идут неохотно. Соответственно, растет тенденция вкладов в валюты других, более экономически развитых стран, а следовательно, падает объем затрат на обеспечение обмена стоимостями, выраженными в товаре.

Следующим итогом становится девальвация внутренней валюты и искусственное завышение котировок «твердых» валют. Начинается паника среди инвесторов: динамика стоимости акций становится непредсказуемой, все падает в цене.

В результате, боязнь и неуверенность в обществе приводят к значительному снижению потребления, смещению предпочтений в сторону накопления. А это, в свою очередь, ведет к сокращению объемов производства и предложения.

Можно сказать, что главной характеристикой кризисных явлений является общая нестабильность, возникающая вследствие непонимания причин возникновения кризиса и способов преодоления его.

Доживут ли рынки до вакцины?

На фоне всех сложностей, в штатах сейчас разыгрывается очень интересная ситуация на рынке энергоносителей.

Программа поддержки зеленой энергетики, которую продвигает Байден, изменит расстановку сил на рынке нефти и газа. Нефтяной сектор США пострадает в первую очередь. Но снижение в нефтяном секторе компенсируется ростом в секторе высоких технологий и возобновляемой энергетики. С этой стороны кризиса ждать не стоит. Нефть продолжат добывать, но уже для целей глубокой и сверхглубокой переработки. Страны с сырьевой экономикой будут испытывать давление и именно там начнут происходить локальные кризисы, но они никак не будут влиять на мировую экономику.

Основная причина, по которой в 2021 году мог бы произойти кризис – связана с пандемией. В этом можно было не сомневаться до того момента, пока не было объявлено об успешных испытаниях вакцины. Риски замедления экономики, сложностей на рынке труда и социальной напряжённости по всему миру остаются, но уже понятно одно – стадия неопределенности миновала. Вирус может быть побежден, а значит, в скором времени пострадавшие секторы экономики так же начнут восстанавливаться.

Нельзя обойти тему криптовалют, которые все больше и больше интегрируются в экономики в первую очередь развитых стран. В этом вопросе ситуация пока предельно ясна. Из-за всё еще невысокого проникновения блокчейн-технологий, колебания на рынке криптовалют пока не смогут вызвать значительные кризисные явления.

Виды экономических кризисов

Классификация экономических кризисов основана на масштабах и проблематике. Выделяют следующие виды:

1. Промежуточный
2. Частичный
3. Отраслевой

Промежуточный

Имеет ограниченный характер и проявляется, когда в системе воспроизводства возникают временные диспропорции. Например, при разногласиях в экономической и банковской сфере. Он непродолжителен и не влечёт разрушительных последствий.

Частичный

Имеет и другое название — кредитно-денежный, поскольку охватывает лишь крупную сферу деятельности: банковскую и денежную системы, кредитование. Может иметь место на любой фазе экономического цикла.

Отраслевой

Проявляется уменьшением объёмов в отдельной отрасли экономики. Его факторами могут стать увеличение стоимости сырья, перепроизводство, избыток импорта.

Классификация кризисов с позиции теории регуляции

В основе теории регуляции лежит понятие равновесия между существующими экономическими процессами и меняющимися условиями внешней среды.

Кризис как результат «внешнего» шока

Развитие производства останавливается из-за недостатка ресурсов, вызванного обстоятельствами непреодолимой силы: войны, катастрофы и т.п.

Структурный

Возникает при необходимости пересмотра существующих технологических процессов, применение инноваций и длится на протяжении нескольких экономических циклов.

Циклический

Это периодический спад активности, охватывающий все области воспроизводства. Он даёт начало новому циклу в экономике, в процессе которого случается обновление технологических процессов, замена устаревшего оборудования, снижение производственных затрат.

Кризис системы регуляции

Методы государственного регулирования не могут остановить критические течения, возникающие в экономике. В результате снижаются темпы, уровни и пропорции развития народного хозяйства, что отражается на реализации товаров и услуг.

Кризис способа производства

Касается диссонанса в главной области — сфере воспроизводства. Становятся нежизнеспособными организация хозяйства, способы управления ресурсами, распределение стоимости и структура спроса.

Кризисные явления в Российской Федерации

Кризис 2008 в России был ознаменован не только внешними причинами, определенное место имели и внутренние факторы. Особый удар по российской экономике нанесла дестабилизация цен нефть и металлы. Общая ликвидность денежной массы страны сильно упала, что также отразилось на общем состоянии финансов в стране.

Сигналом надвигающегося кризиса стало опустошение банковских хранилищ. Финансовые учреждения стали выдавать людям кредиты при том, что сами брали средства в долг у иностранных партнеров. К тому же предложение стало гораздо ниже спроса на кредит. Однако вскоре реализация данной схемы была также приостановлена в связи с тем, что кризис коснулся и зарубежных стран. Второстепенной причиной являлось падение акций.

Острейший кризис

Финансовому коллапсу предшествовал острейший ипотечный кризис в США, начавшийся в середине 2007 года. Правительство Соединённых Штатов стремилось сделать покупку жилья более доступной для малоимущих. В частности, американские власти практиковали искусственное ограничение роста ипотечных ставок.

Банки фактически заставляли снижать их требования к материальному положению заёмщиков. Одновременно рынок Соединённых Штатов заполонило множество ипотечных ценных бумаг, облигаций и других финансовых инструментов, которые были, по сути, ничем не обеспечены.

В первой половине 2000-х годов ситуация на ипотечном рынке США доходила до абсурда: банки порой даже не требовали первоначального взноса и сведений о заработной плате. 

Как пояснил RT политолог-американист, член-корреспондент Академии военных наук Сергей Судаков, до 2008 года финансовая система США позволяла небогатым американцам покупать дорогое жильё в пригородах и приобретать автомобили почти на каждого члена семьи. Однако в первой половине 2007 года доля «проблемных» кредитов» достигла 12%, а долги домохозяйств — 127% от уровня доходов. Взявшие ипотеку малоимущие семьи уже не могли обеспечивать свои обязательства, а банки начали отказывать им в рефинансировании долгов.

В беседе с RT экс-зампред Центрального банка России, первый вице-президент Ассоциации региональных банков Александр Хандруев заявил, что главной причиной кризиса в США стали «хищнические действия финансовых корпораций». По его мнению, банки выпустили избыточное количество облигаций, «в основе которых лежали дешёвые ипотечные кредиты».

• 15 сентября 2008 года индекс Доу-Джонса рухнул на сотни пунктов. Уже в октябре обвал фондового рынка стал рекордным для США за последние 20 лет
• Reuters

Как полагает эксперт, одной из главных причин катастрофы стала зависимость органов надзора от крупных финансовых корпораций. При этом, по его словам, в Lehman Brothers «до самого конца рассчитывали на поддержку государства».

В июне 2018 года официальный представитель Международного валютного фонда (МВФ) Джерри Райс назвал кризис 2008 года «наихудшим» в современной истории. По его словам, последствия коллапса мировая экономика ощущает все последние десять лет.

Кризис в Соединенных Штатах

Предпосылкой Великой рецессии стал ипотечный кризис в США, возникший в 2007 году. Первые проявления рецессии наметились в США еще в 2006 году. Именно тогда на рынке американской недвижимости стал отмечаться заметный спад продаж жилья. Весной 2007 года в США грянул кризис ипотечных кредитов с высоким риском. Заемщиками таких кредитов выступали граждане США с невысокими доходами, у которых была не самая лучшая кредитная история.

Ипотечный кризис довольно быстро ударил по благонадежным заемщикам. Уже летом 2007 года американский кризис стал носить выраженный финансовый характер. Из-за возникших у заемщиков сложностей с рефинансированием кредитов и роста процентных ставок по ним разразился кризис банковской ликвидности. В начале осени 2008 года банки перестали кредитовать население.

Американский финансист Джордж Сорос отметил, что начало кризиса 2008 фактически произошло еще в конце лета 2007 года. Он указал, что именно тогда центральные банки начали предпринимать попытки сохранить свою ликвидность.

Мероприятия по поддержке банковской системы США не увенчались успехом. В начале осени 2008 года произошел банковский крах. Обанкротился крупный инвестиционный банк «Lehmsn Brothers». Та же участь постигла такие ипотечные организации, как «Fannie Mae» и «AIG». Повторила их судьбу и компания «Freddie Mac». Всего обанкротилось свыше 45 финансовых учреждений страны.

Ипотечный кризис США 2008 года стал следствием обрушения котировок на фондовых рынках. Особенно сильно этот процесс проявился в начале октября 2008 года. Падение фондового рынка США за период с 6 по 10 октября 2008 г считался рекордным за предшествующую 20-летнюю историю страны. Акции американских компаний обесценились на 50% и больше. Процесс продолжился в начале 2009 года.

Причины

Американский конгресс в отчете своей специально созданной комиссии сформулировал следующие причины того, почему произошел кризис 2008 года:

• ненадлежащее регулирование финансового сектора;
• ошибки, допущенные в корпоративном управлении;
• огромные долги у американских домохозяйств (Почему внешний долг США не мешает росту экономики?);
• чрезмерное распространение деривативов (разновидность ценных бумаг), надежность которых сомнительна и недостаточно изучена;
• рост «теневого» банковского сектора.

Последствия

Кризис в Америке 2008 с учетом причин имел следующие последствия для США:

• уменьшение объемов производства по всей стране;
• понижение капитала американских компаний на 40%;
• общее понижение спроса;
• снижение цен на различное сырье;
• беспрецедентное увеличение числа безработных по всей стране;
• снижение доходов у граждан США, относящихся к среднему классу, дальнейшее его ослабление;
• увеличение разрыва в доходах между богатыми и бедными гражданами США;
• резкое понижение цен на нефть (от чего зависит цена на нефть?);
• сворачивание ряда проектов государства по строительству и улучшению инфраструктуры

Ставший следствием кризиса 2007-2008 в США передел собственности привел к массовому выселению обанкротившихся заемщиков из ранее приобретенных ими домов. Особенно сильно этот процесс проявился в 2009 и 2010 годах.

Цены на нефть во время развития мирового кризиса 2008 года

История мировых финансовых кризисов

В мире было множество кризисных ситуаций, и можно даже найти точки соприкосновения между ними. Отмечу, экономическая ситуация в России сегодня, в частности, со слов экспертов Высшей школы экономики, пока что не критическая, и поэтому не нужно поддаваться панике. Проводя инвестиционный форум «Россия зовет», ТОП-менеджеры государства заявляют, что «экономика вильнула», но при этом есть шансы на ее поддержание, поскольку строгий локдаун вводить не будут.

 
Первым кризисом, по мнению историков денег и финансов, можно считать ситуацию в Римской империи в 88 до н.э. По другой из версий первым глобальным называют кризис в Англии в 1982 году, когда были затронуты несколько сфер промышленности, а последствия коснулись Франции и США.

Предлагаю детально остановить внимание на самых больших кризисных ситуациях в мире. Самые большие мировые кризисы и их последствия

Самые большие мировые кризисы и их последствия

Сегодня, когда кризисная ситуация коснулась каждого, возникает вполне логичный вопрос: что происходит с национальной валютой, сбережениями и что делать, чтобы не потерять, а приумножить. Первое условие — не паниковать, а детально изучить текущее положение, прогнозы экспертов на будущее. Второе — разработать антикризисный план действия и изучить, какие бизнесы растут в кризис. С учетом «пандемического настроения» не потеряют популярности:

• аптеки;
• службы доставки;
• такси, сервисы по аренде автомобилей;
• производство товаров первой необходимости;
• продажа товаров через интернет.

 
Показательно, что одним из вариантов быстрого выхода из кризиса 2008 года было туристическое направление и создание мини-гостиниц, хостелов.

Еще один аспект — решить, что лучше покупать в момент наступления мирового экономического кризиса, а от чего лучше отказаться. Думаю, что уже практически все (если не все) поняли — массово покупать на полках супермаркетов туалетную бумагу и продукты питания на года вперед — не самая надежная и эффективная инвестиция. Кстати, 2 ноября строгий карантин введен во Франции, и местные жители отмечают, что в супермаркетах нет такого безумия, как до этого — все товары в наличии, а людей крайне мало. Итак, я рекомендую покупать:

• иностранную валюту, но не сразу после скачка;
• криптомонеты, дождавшись коррекции;
• недвижимость, особенно выбрав среди вариантов, когда продавцу сильно и быстро нужны деньги;
• то, что покупали до этого — нормальные и качественные продукты питания, лекарства;
• курсы, которые позволят получить новые, актуальные навыки.

 
Не рекомендуется открывать кредитные карты, даже на условиях повышенных бонусов и кэшбека, тратиться на приобретение автомобиля, изобилие одежды и обуви.

Кризисные ситуации влияют на все: падает индекс Nasdaq, за привычные 1000 рублей или 100 долларов можно купить намного меньше, чем раньше, а многие компании, в частности малый бизнес, просто закрываются, как на старте, так и после нескольких лет работы. Сегодня экономика России шаткая, в том числе, на фоне валютного кризиса 2015-2016 годов, но нас убеждают, что страна сумеет продержаться до тех пор, пока Covid-19 не отступит полноценно, в что хочется верить. Остается пожелать всем, как можно реже становиться участником или свидетелем финансового кризиса и стабильно наращивать капитал.

Профессиональный инвестор с опытом работы 5 лет с разными финансовыми инструментами, ведет свой блог и консультирует вкладчиков. Собственные эффективные методики и информационное сопровождение инвестиций.

Причины возникновения экономических кризисов

Причины, которые провоцирует возникновения экономического кризиса, могут быть как внутренние, так и внешние. В качестве основных стимулирующих факторов ученые выделяют следующие:

• ошибочные инвестиции;
• стремление к прибыли;
• стихии.

Но есть несколько экономических теорий, в основе которых лежат разные источники сбоев, вызвавших диссонанс в экономике. Рассмотрим их более детально.

Австрийская школа

Приверженцы австрийской школы считают движущей силой любого кризиса ошибочные инвестиции за счёт кредитования и перепроизводства. В результате таких процессов цены снижаются, предприятия становятся банкротами, отмечается рост внутреннего и внешнего долга и безработицы.

Цикличность экономики

Последователи классического подхода уверяют, что возникновение кризисов обусловлено самой моделью экономического цикла. По их теории он сам по себе содержит фазы роста и спада, которые регулярно воспроизводятся. Поэтому периодические спады в экономике – явление неизбежное, если доверять их теории. Схематично цикл выглядит так:

• Кризис
• Депрессия
• Оживление
• Подъем.

Марксизм

Многие последователи Карла Маркса придерживаются его концепции относительно причин возникновения экономических кризисов. Согласно таким убеждением основополагающим провоцирующим фактором является стремление владельцев капиталов получать все большую прибыль. Для этого собственники наращивают производство, в результате чего товар полностью не реализуется и остается неоплаченным. Результат – сбой баланса между спросом и предложением, снижение производства, массовые сокращения и рост безработицы.

Психологические факторы

В основе теории кризисов лежит и психологический настрой граждан страны. По мнению последователей концепции состояние психики людей способно повлиять на форму, протяженность и исход экономического сбоя. Поэтому многие специалисты выделяют эту причину как весьма значительную.