20 американских акций с дивидендами на 2021 год

Акция: что это такое

Ценная бумага, которая выражает долю владения компанией – эмитента, называется акцией. Другими словами, держатель актива становится обладателем определенной доли компании. Ценная бумага дает право владельцу на получение дивидендов – части прибыли компании. Получаемые вкладчиком доли будут пропорциональны количеству ценных бумаг, которые находятся в его собственности.

Сегодня у каждого есть возможность стать совладельцем таких известных мировых гигантов, как Газпром, Аэрофлот, Google и пр. Именно про них зачастую говорят в блоках экономических новостей. Активы этих компаний обладают высокой ликвидностью на рынке.

Ценные бумаги компаний обращаются на фондовых биржах. Среди самых популярных стоит выделить AMEX, NYSE, TSE, NASDAQ, LSE, FWB, ММВБ.

Зачем нужен брокер

Первый вопрос, которые задают новички — зачем нужен брокер и можно ли приобрести акции напрямую без его помощи?

Фактически брокер — это посредник между продавцом и покупателем. Его участие в приобретении акций обязательное и обойтись без него невозможно. Вы подаете ему заявку на покупку ценных бумаг, он ее выполняет, обеспечивает хранение акций, начисление дивидендов, а когда вы решаете продать актив, выполняет и эту задачу.

Почти у всех брокеров налажена удаленная работа через интернет. Подача заявки на покупку акций — это простое нажатие кнопки «купить» на своем компьютере или смартфоне.

За посреднические услуги брокерские компании берут комиссию. В частности, плата может взиматься за каждую операцию, обслуживание счета, вывод средств. Есть также ряд сопутствующих источников заработка, которые используют брокеры. Например, это маржинальная торговля, когда клиент покупает активы за счет брокера в долг. Брокер в этом случае выступает как кредитор и, соответственно, берет свои проценты.

Если спросить инвестора или трейдера о том, какие биржи есть в нашей стране, то почти любой ответит правильно. Почти монополист это «Московская биржа», на втором месте биржа «SPBex». Вторую обычно незаслуженно забывают.

Почему «Московская биржа» почти монополист? Она предоставляет доступ ко всем необходимым инструментам для трейдера любого уровня. Это и рынок акций, деривативов (фьючерсы, опционы, спреды) и полноценный валютный рынок. Для того, кто хочет работать в правовом поле нашей страны, быть под защитой ЦБ и использовать налоговые льготы, сальдирование убытков и счета «ИИС».

А вот ситуация с рынками Америки будет отличаться.

Чтобы внести больше ясности для тех, кто хочет разобраться с этим вопросом. Мы подготовили актуальный списко биржи от самого известного поставщика данных на американском фондовом рынке. Список актуален на дек 2018, но даже через год разница будет плюс-минус несколько биржевых центров и ECN.

Немного технической информации.Список американских бирж и их названий.

1	NMS	NASDAQ National market
2	SMCAP	Small Capital Market
3	OTC	NASDAQ other OTC
4	OTCBB	NASDAQ OTC Bulletin Board
5	NASDAQ	NASDAQ
6	NYSE_AMEX	NYSE American Exchange
7	NYSE	New York Stock Exchange
8	CHX	Chicago Stock Exchange
9	PHLX	Philadelphia Stock Exchange
10	NSX	National Stock Exchange
11	ARCA	NYSE Archipelago
12	BX	Boston Stock Exchange
13	CBOE	Chicago Board Options Exchange
14	OPRA	OPRA System
15	NASD_ADF	NASDAQ Alternate Display facility
16	ISE	International Stock Exchange
17	BOX	Boston Options Exchange
18	BATS	Better Alternative Trading System
20	PBOT	Philadelphia Board of Trade
25	NYSE_AMEX	NYSE_AMEX Options
27	DTN	DTN(Calculated/Index/Statistic)
30	CBOT	Chicago Board Of Trade
31	DJ	Dow Jones (CBOT)
32	CFE	CBOE Futures Exchange
33	KCBOT	Kansas City Board Of Trade
34	CME	Chicago Mercantile Exchange
35	MGE	Minneapolis Grain Exchange
36	NYMEX	New York Mercantile Exchange
37	COMEX	Commodities Exchange Center
38	ICEFU	International Commodities Exchange Futures US
39	NYSE_LIFFE	NYSE LIFFE Metals
40	NYMEX_ECM	NYMEX Exempt Commercial Market LCH
41	NYMEX_MTF	NYMEX Multilateral trading Facility LCH
42	CBOTMINI	Chicago Board Of Trade Mini Sized Contracts
43	CMEMINI	Chicago Mercantile Exchange Mini Sized Contracts
44	USFE	US Futures Exchange
45	NYMEXMINI	New York Mercantile Exchange Mini Sized Contracts
46	GREENX	The Green Exchange
50	TSE	Toronto Stock Exchange
51	MSE	Montreal Stock Exchange
52	CVE	Canadian Venture Exchange
53	WSE	Winnipeg Stock Exchange
54	ICEFC	International Commodities Exchange Futures Canada
60	MDEX	Bursa Malaysia Derivatives
61	ICEFI	International Commodities Exchange Futures Derivatives
62	LME	London Metals Exchange
63	ICEFE	International Commodities Exchange Futures Europe
65	DME	Dubai Mercantile Exchange
66	BMF	Brazilian Mercantile & Future Exchange
67	SGX	Singapore International Monetary Exchange
68	EUREX	European Exchange
69	ENID	EuroNext Index Derivatives
70	ENIR	EuroNext Interest Rates
71	ENCOM	EuroNext Commodities
72	TULLETT	Tullett Liberty
73	BARCLAYS	Barclays Bank
74	FXCM	Forex Capital Markets
75	WTB	Warenterminborse Hannover
76	EUREXNDX	EUREX Indexes
77	EURNXTNDX	EuroNext Indexes
78	TENFORE	Tenfore Systems

Если вас такое количество бирж «немного» удивило, то не стоит переживать. Фактически можно возложить этот выбор на брокера. И вы можете не беспокоиться, откуда вам получить актив. Все сделает брокер. А нам с вами остается сосредоточиться на анализе рыночной ситуации.

Но для профессионального подхода необходимо точно разбираться с тем, какие отличия на различных рынках мы с свами имеем.

Вы можете получить полноценную лекцию о различиях между рынкам Америки, России и криптовалюты по специальной цене 1000 руб. Просто напишите на EKBTRADER@MAIL.RU : «Хочу узнать разницу». И вы получите полный материал о всех различиях, сильных и слабых сторонах для инвестора.

#TRADEHACK
Также рекомендуем наш лучший курс в концепции «Все в одном месте»!

• Индивидуальная подготовка активному трейдингу на нашем собственном профессиональном софте.
• Анализом только базовых биржевых потоков и микроструктуры рынка. ЭКсклюзинвные методики, основанные на многолетнем опыте нашей команды.
• Автоматический анализ вашей эффективности умными алгоритмами и риск-менеджером.
• И многое другое!

Подпишитесь на наш канал YOUTUBE!

Бесплатный материал в университете!

Лучшие вебинары на нашем канале!

Prospect Capital Corp. ( PSEC )

Текущая доходность: 13,3%

Prospect Capital — это еще одна акция с ежемесячными дивидендами, которая инвестирует в другие предприятия, а затем передает долю прибыли инвесторам посредством регулярного распределения. PSEC выплачивает акционерам 6 центов дивидендов ежемесячно, как часы, с 2017 года, и в 2020 году это не изменилось, несмотря на сбои в связи с глобальной пандемией.

Широкий спектр инвестиций акций в настоящее время включает компании по производству автозапчастей, поставщиков медицинских услуг, дистрибьюторов продуктов питания и медиа-компании, и это лишь некоторые из них. Эта хорошо диверсифицированная группа холдингов помогает обеспечивать стабильную выручку, которая обеспечивает стабильные ежемесячные дивиденды.

Где хранятся акции

Все приобретенные в интернете активы не приобретаются физически в бумажном виде. Сейчас этот процесс полностью цифровой и факт приобретения акции происходит путем записи вас в депозитарии акции.

Депозитарий акций – это хранилище информации о держателях акций разных компаний, т.е. некая база данных, объединяющая в себе всю необходимую информацию об акционерах и их активов.

Ниже приведу таблицу, как работает площадка Тинькофф инвестиции.

Из схемы видно, что цепочка имеет несколько звеньев. Где покупать акции компаний, совершенно не играет роли, если брокер не компания-однодневка. Ничего страшного в такой цепи звеньев нет, т.к. в итоге схема позволит сократить издержки брокеров до минимума и держать низкие комиссии. По такому принципу работают почти все брокерские компании.

При желании, вы можете запросить у своего брокера выписку о том, что вы являетесь держателем тех или иных активов. В большинстве компаний выписка платная. Подробную информацию по выпискам и стоимости уточняйте у брокера.

В статье мы разобрали ключевой вопрос, где покупать акции компаний и разобрали известных брокеров, предоставляющих услуги по покупке акций. При выборе российской компании отдавайте предпочтение той, которая позволяет решать проблемы без похода в офис и вносите деньги частями. Также не советую слепо верить словам службы поддержки брокеров РФ, всегда просите письменный ответ или ссылки на договор и соглашения.

Как выбрать брокера?

На что нужно обращать внимание, чтобы не ошибиться. Обращайте внимание на то, как давно брокер работает на бирже, какие у него лицензии и репутация

Для полноценного обслуживания брокеру нужны лицензии на брокерскую и депозитарную деятельность

Обращайте внимание на то, как давно брокер работает на бирже, какие у него лицензии и репутация. Для полноценного обслуживания брокеру нужны лицензии на брокерскую и депозитарную деятельность

Как и в любом бизнесе, клиенты голосуют ногами и рублем. Не понравился сервис — можно перейти к другому брокеру. Поэтому большое количество активных клиентов, позитивные отзывы и большие обороты на бирже — хорошие признаки.

Также трейдеры часто открывают счета у нескольких брокеров одновременно и в процессе выбирают, с кем им комфортнее. Для того, чтобы понять, насколько качественно работает брокер, протестируйте его услуги и ответьте на такие вопросы: легко ли дозвониться на консультантов и технической поддержки, насколько просто пополнить счет и вывести деньги, удобны ли торговый терминал и личный кабинет, дружелюбная ли служба поддержки, все ли работает из программного обеспечения?

Обратите внимание, оказывает ли брокер аналитическую поддержку клиентам: готовит ли аналитические обзоры по рынку, торговые идеи, предлагают ли вам готовые инвестиционные продукты? Такие решения — это очень удобно для тех, кто только начинает свой путь в инвестировании. Например, модельные портфели, в которых уже собраны акции или облигации с хорошим потенциалом роста

БТС Брокер (субброкер Exante)

Это единственная компания из нашего списка, которая не позволяет самостоятельную интернет-торговлю. Хотя, как объяснили «Минфину» в БТС, планирует наладить ее в будущем.

Пока компания помогает открыть счет в Exante, но не предоставляет доступа к торговому терминалу: клиент подает компании заявку на акции, которые хочет приобрести, и субброкер выполняет операцию. Из-за сложности процедуры здесь речь идет не о покупке нескольких акций, а о приобретении сразу большого пакета.

Комиссия за приобретение активов довольно высока: стандартные для Exante 2 цента за акцию «плюс» 2% от стоимости приобретенных активов. То есть, если инвестор покупает активы на $10 тыс., комиссия составит $200, не считая дополнительной платы за каждую акцию.

В компании не скрывают, что для большинства инвесторов такие условия не интересны и им выгоднее торговать самостоятельно. Однако, основная услуга БТС — это подбор портфеля акций экспертами компании. Услуга может заинтересовать инвесторов, у которых есть достаточно денег, но они не хотят разбираться в фондовом рынке.

Минимальная сумма инвестиций через БТС Брокер — $30 тыс. Как говорят в компании, из-за существенных комиссий меньше инвестировать нет смысла.

Еще одна услуга БТС — возможность завести акции в Украину и их хранение здесь. За это придется заплатить несколько различных комиссий, которые вместе составят 330 евро.

Виды акций и их особенности

Самая легкая для запоминания градация – это простые и привилегированные акции.

Простые – самые распространенные, они дают право на владение частью выпустившей их организации. Владелец получает право управления (голоса), право на дивиденды (доход из прибыли эмитента). Доход не гарантирован, он зависит от прибыли или убытка акционерного общества.

Привилегированные – предполагают фиксированные дивиденды, они выплачиваются в первую очередь, при этом, как правило, у акционера нет права голоса.

Еще бывают акции и других видов в зависимости от условий купли-продажи:

• акции, которые продаются ограниченному кругу лиц и не выходят в свободную продажу;
• акции, которые могут менять владельца в конкретные периоды;
• акции, которые можно продавать другим лицам после того, как от них откажутся другие акционеры.

Все эти нюансы прописываются в уставе акционерного общества. Для нас же актуальны акции, которые можно купить в свободном доступе. Порядок их покупки мы и рассмотрим.

Покупка акций через брокера

Представим ситуацию: вы хотите купить акции Газпрома, думаете, где это сделать физическому лицу и какая на них актуальная цена. Посмотреть текущую стоимость можно на разных ресурсах, например, ru.investing.com, где курс обновляется довольно быстро. На момент подготовки материала обычная акция оценивалась в 213,9 рублей. Но желания и знаний о курсе мало, необходимо найти посредника — брокера. Брокер имеет право, согласно лицензии, открыть для вас счет, деньги из которого будут перечисляться на биржи. Сотрудничество с ним может быть выстроено по 2-м сценариям:

1. Пополняете счет и сами берете на себе задачи по трейдингу.
2. Отдаете средства в доверительное управление, и менеджер от вашего имени проводит сделки.

Брокер готовит отчетность, берет на себя даже налогообложение инвестиций, а в некоторых случаях можно получить от государства налоговый вычет.

 
Выбирая брокера, проверьте лицензию, изучите фиксированная или плавающая ставка за обслуживание, на какие биржи выходит, актуальные тарифы, какая минимальная сумма для пополнения, предоставляется ли торговый терминал.

Предлагаю ближе познакомится с актуальными ценами на ценные бумаги лидеров роста и падения курса.

5-ка лидеров роста акций российских компаний

Компания	Цена за акцию	Доходность за год (%)
Южуралникель Комбинат	10 700 рублей	256,67
Селиград	47,29 рублей	228,40
Волгоградэнергосбыт	3,78 рублей	127,03
Русолово	9,01 рублей	125,25
Магаданэнерго	8,85 рублей	94,91

5-ка антилидеров акций российских компаний

Компания	Цена за акцию	Доходность за год (%)
МОСОБЛБАНК	0,7 рублей	— 80,02
РуссНефть НК	234 рубля	— 55,93
ОАК	0,43 рубля	— 37,23
Татнефть	458,5 рублей	— 36,04
Иркут НПК	25,28 рублей	— 35,18

Тинькофф Банк

Удобно, что все это можно сделать на удаленной основе. Для тех, кто еще думает, где купить акции российских компаний, например, Сбербанка, этот посредник будет одним из лучших вариантов. На сайте можно посмотреть информацию по ценным бумагам, как все сразу, так и в определенных отраслях, чтобы принять решение. На выбор 3 тарифа «Инвестор», «Трейдер» и «Профессиональный», так что все участники рынка смогут найти подходящие варианты.

 
Со 2 февраля 2020 года отменена ежемесячная плата за обслуживание счета.

Финам

Популярный брокер, который предлагает покупку акций, депозитарное обслуживание. На сайте можно увидеть аналитику рынка в режиме реального времени, чтобы определять, чьи акции выгодно покупать сегодня, а чьи не стоит из-за высокого курса или слишком активной пиар-компании, что направлена лишь на «раздувание» репутации. Комиссии одни из самых доступных, работает оперативная служба поддержки. Купить можно через терминал, с голоса, с помощью Т+2.

 
Комиссия за вывод средств на банковский счет Финам составляет 0 рублей.

Сбербанк

Хорошее решение, если на ряду с акциями российских компаний, присматриваетесь в какие американские или европейские акции выгодно вкладывать средства, и чтобы купить их сейчас. На сайте весьма понятный интерфейс, комиссии лояльны и зависят от оборота продаж. Также можно подключить на выбор 2 тарифа аналитического мониторинга.

 
С 1 сентября 2019 отменена депозитная комиссия.

ВТБ Брокер

Один из самых опытных брокеров страны открыт к сотрудничеству. У него есть выход на Московскую и Санкт-Петербургскую биржи, где торгуются акции иностранных компаний. Для удобства работы разработано персональное мобильное предложение, да и комиссии не самые высокие на рынке – от 0,01% от объема сделки.

 
С 1 июля 2019 работает новая тарифная сетка.

Альфа Банк

Крупнейший банк предлагает операции с ценными бумагами. Открыть счет можно как в отделениях, так и онлайн. Если вы инвестор, который только прощупывает почву, изучая, где можно купить акции физическому лицу абсолютно без посредников, то рекомендую прямо сейчас оставить эту идею, поскольку вам нужно либо получить статус квалифицированного инвестора, что весьма дорого и долго, или обратиться к посреднику. Отмечается, что тарифы не сильно низкие, но зато представлен широкий инструмент возможностей.

 
В тарифных планах нет обязательной тарифной платы, начиная с 1 января 2019 года.

Shaw Communications ( SJR )

Текущая доходность: 4,9%

Shaw — канадская телекоммуникационная компания, которая в основном обслуживает клиентов беспроводной связи, но также предлагает услуги кабельного телевидения и голосовой связи. По общему признанию, его клиентская база меньше, чем у крупных телекоммуникационных компаний США , но с недавними инвестициями в технологию 5G — или пятого поколения — у нее все еще есть потенциал для дальнейшего роста, превышающего текущий уровень, и развития в соответствии с современными рынками.

Что касается доходных инвесторов, то ежемесячные счета, которые Shaw рассылает своим клиентам, будут продолжать поддерживать регулярные ежемесячные выплаты дивидендов, на которые вы можете положиться. Текущие выплаты в размере 7,6 цента соответствуют ставкам до пандемии и должны продолжаться до 2021 года.

Что входит в мои портфели

В дивидендном портфеле у меня находятся акции 21 компании и ETF. Среди них: 

• ETF на золото — держу, чтобы в период кризиса немного его продать и заработать. Когда инвесторам страшно, они покупают золото.

• AT&T — у неё стабильная выручка и высокие дивиденды в размере 6,98%.

• BTI (British American Tobacco — табачная компания) — дали 7,92% дивидендов за прошлый год. 

• MO (Altria Group — табачная компания) — заплатили 7,07% дивидендов в прошлом году. 

• SDIV — это ETF из 100 компаний со всего мира с ежемесячной выплатой дивидендов. Портфель максимально диверсифицирован.

• SRET — это REIT ETF  — фонд, состоящих из компаний, управляющих недвижимостью (но он доступен только для клиентов иностранных брокеров). Доходность — около 6% годовых с ежемесячной выплатой дивидендов.  

Этот портфель я не пополняю. На получаемые дивиденды я докупаю акции этих компаний, и так он постоянно увеличивается.

В портфеле роста у меня куплены акции 16 компаний. В их числе Intel, Facebook, Visa, Microsoft, Яндекс, Alibaba. Я рассчитываю на значительное увеличение стоимости этих акций в будущем.  

В венчурном портфеле у меня собраны бумаги 9 компаний. Я его составлял с учениками своего курса про инвестиции весной 2020 года. Сейчас там Macy’s (розничная торговля), Halliburton (нефть и газ), Spirit AeroSystems Holdings (авиапроизводство), Targo (таможенные услуги) и другие. Это мои самые рискованные инвестиции, которые я отбирал исходя из глубины падения и вероятности того, что компания переживёт кризис. 

Брокеры американских акций

Roboforex

Относительно молодая, но перспективная брокерская компания, работающая немного более десяти лет (с 2009 года). Контроль осуществляет IFSC под лицензией 000138/107. С самого начала своей деятельности Roboforex стремится к созданию наилучших условий для тех, кто намеревается с ней сотрудничать.

Средства каждого клиента на Roboforex застрахованы международной организацией The Financial Commission, которая в случае банкротства посредника рыночных услуг обязуется выплатить до 20000 евро. Также организация контролирует качество исполнения сделок с помощью сервиса Verify My Trade.

Для торговли акциями брокер Roboforex предлагает уникальную веб-платформу с минимальным депозитом всего 100$ и кредитным плечом 1:20.

Комиссии Робофорекс за операции с акциями:

• 0,02$ за акцию на американском рынке,
• операции с CFD на акции выходят дешевле – 0,015$.

Но обратите внимание, что существует минимальная комиссия в 1,5$ за сделку. При депозите от 10000$ комиссионные снижаются до 0,25$

За пополнение любым способом плата не взимается. За снятие проценты может снять банк или платежная система:

• при банковском переводе — 1,5%,
• при электронном — около 1%,
• на карту — 2,6%.

Также

Сильные стороны Roboforex:

• ориентированность на разных участников рынка, вне зависимости от опыта и капитала,
• бесплатное снятие средств два раза в месяц,
• обучение по торговле ценными бумагами для начинающих,

• оперативный вывод средств,
• шустрая клиентская поддержка.

Основным минусом является достаточно высокие фиксированные комиссии за сделку, которые могут отпугнуть начинающих инвесторов с небольшими депозитами. Рекомендую начинать торговлю у брокера с депозитом не менее 100$.

Just2trade

Изначально была зарегистрирована в Америке в 2007 году, но в 2015-м поглощена известной в России корпорацией «Финам», после чего осталась вести деятельность за рубежом под собственным именем. Холдинг “Финам” таким образом решил расширить поле деятельности, ведь раньше компания предоставляла услуги исключительно на территории России.

Just2Trade ведет деятельность под контролем ESMA (европейская компания по надзору) и CySEC с лицензией № 281/15. Состоит в компенсационном фонде инвесторов, потому клиентские депозиты застрахованы до 20000 евро.

Самый популярный тип счета — MT5 Global, с которого мы можем получить доступ ко всем крупным мировым биржам и использовать широкий выбор инструментов. Для данного типа счета предусмотрена минимальная комиссия в 1,5$ или 0,006$ за акцию. Использование кредитного плеча (максимум 1:20) оплачивается отдельно.

Для торговли на московской бирже (MOEX) комиссионный сбор равен 0.00944% от дневного оборота, но не менее 0,5$.

Также для торговли акциями инвесторы могут воспользоваться платформой ROX премиум, предлагающей прямой доступ к крупнейшим американским биржам.

Она предназначена для продвинутых участников фондового рынка и за обслуживание терминала взимается плата, на счете ROX это от 39$ ежемесячно.

Кроме этого имеются дополнительные сборы за выплату дивидендов:

• по российскому рынку удерживается 2,2%,
• по рынку США, европейскому и азиатским – 3% от поступивших дивидендов, но не менее 3$ по одному эмитенту.

Минимальный депозит в Just2Trade для счета MT5 Global составляет 200$. Пополнить счет можно множеством способов:

При внесении денег банковским переводом с карты или счета, а также криптовалютой комиссия брокером не взимается. Комиссии при пополнении электронными деньгами:

• Яндекс кошелек – 8%,
• Qiwi Wallet – 4%,
• WebMomey – 1,4%.

Вывод доступен следующими способами:

• переводом на банк. счет с комиссией для долларов США – 0,125% (но min 20$), для росс. рублей 0,1%, но минимум 1500 руб.
• за перевод на банковскую карту снимут 2,5%, min. 1$ или 50 руб.,
• электронные деньги поступят за минусом 1,5%, но минимум 50 руб.,
• криптовалюты с комиссией 0.0005 BTC, 0.02 ETH и 5 USDT.

Выгоднее всего проводить денежные операции клиентам банка «Финам», комиссия в этом случае не взимается, но минимальные суммы вывода должны быть не менее 20 USD/30 EUR/1500 RUB и не являться остатком.

Плюсы Just2Trade:

Главный минус: кипрскую лицензию многие считают недостаточным гарантом надежности, к тому же компания уже приобрела репутацию так называемой «кухни». Среди многочисленных отзывов нарекания клиентов вызывают также:

• «мутность» тарифной системы,
• требование подтверждения дохода при выводе средств, вследствие чего вывести деньги становится сложно.

Рейтинг российских брокеров акций

ВТБ брокер

Третий по количеству клиентов брокер в России. Компания не вкладывается в активный маркетинг, но аудитория у нее есть. ВТБ предлагает неплохие тарифные планы.

Наименование	Мой онлайн	Стандарт	Профессиональный
Комиссия брокера за сделку	0,05%	0,04%	Зависит от объема, от 0,015%
Комиссия биржи за сделку	от 0,01%	0,01%	мин. 0,01%
Плата за обслуживание	Нет	150 р. если есть сделка	150 руб. если есть сделка
Заявка на позицию по телефону	150 р за 1 сделку	–	–

Если вы являетесь клиентом ВТБ и имеете привилегии банка, то тарифы будут корректироваться в меньшую сторону.

Преимущества ВТБ брокера:

• Наличие мобильного приложения с приличным функционалом,
• Открытый стакан цен,
• Возможно выставлять отложенные ордера,
• Удобная программа для ПК,
• Бонусы и дивиденды доступны для вывода.

Минусы:

• Частые сбои приложения,
• Слабая техподдержка.

В целом ВТБ брокер проявил себя на 3+, но для диверсификации рисков при большой сумме (от 5 млн. руб.) его вполне можно рассмотреть, как вариант покупки акций на долгий период.

БКС брокер

Компания обслуживает около 400 тыс. клиентов и предоставляет возможность открыть счет онлайн за 5 мин. На сегодня для инвесторов доступно 4 тарифа:

Операция	Инвестор	Трейдер	Инвестор ПРО	Трейдер ПРО
Плата за обслуживание, если совершена хоть 1 сделка	99 руб.	199 руб.	299 руб.	299 руб.
Комиссия за сделку	0,30%	0,015-0,05%	0,015-0,03%	0,015-0,45%

БКС брокер – стандартная ничем не примечательная брокерская компания с высоким порогом для входа по сравнению с остальными брокерами. Тарифная сетка имеет базовые тарифы, не превышающие рыночные предложения.

Плюсы работы с БКС:

• Есть доступ на обе биржи: ММВБ и Санкт – Петербургская,
• Сильный аналитический отдел,
• Отличное обучение на собственной платформе,
• Собственное мобильное приложение,
• Прогнозы и аналитика от ведущих экспертов.

Минусы:

• В техподдержке вам не помогут,
• Много жалоб на брокера из-за не корректно предоставляемых услуг.

Открытие брокер

Открытие известен сегодня, как брокер, который активно расширяет свою клиентскую базу, в первую очередь за счет рекламы в интернете. Многие мои партнеры работают с этим брокером, но новичку, будет весьма сложно сориентироваться в тарифной сетке на их сайте.

Тарифные планы в сокращенном виде:

Самостоятельная торговля

Тип рынка	Конверсионный	Инвестор	Инвестор+	Самост. управление иис
Фондовый	0,057	от 45 руб	от 125 руб	0,057%
Валютный	от 0,035875%	0,01435% и выше	от 0,01435%	0,035875% и выше
Срочный	мин. 2 руб	от 2 руб	мин. 2 руб.	от 2 руб
Внебиржевой	от 0,2%	0,2%	от 0,2%	0,2%

Для каждого типа тарифа предусмотрено дополнительное вознаграждение для брокера:

• Конверсионный – 175 руб,
• Инвестор – 295 руб,
• Инвестор плюс – 590 руб,
• Самостоятельный ИИС – 0 руб.

Эти тарифы зависят от минимальной суммы депозита на счете.

Модельный ИИС:

• Фондовый рынок – 0,057%,
• Валютный – 0,01025%,
• Фьючерсы 0,74 руб за контракт,
• Внебиржевой рынок – 0,2%,
• Ведение счета, мин 90 руб или 0,083% от оборота.

Более подробно, что такое ИИС, читайте в статье как устроен ИИС.

Явных плюсов у компании нет, выделю минусы:

• Множество тарифов запутывают пользователей,
• Назойливые менеджеры, достающие частыми звонками.

Не рекомендую работать с этим брокером.

Брокер Финам

На блоге, я уже делал подробный обзор брокера Финам. Рассматривать данную компанию для инвестирования в акции также не рекомендую. Причина тому – нерешенные проблемы у моих партнеров, в частности:

• Зависания терминалов,
• Самостоятельные открытия позиций,
• Задержки в выводе средств,
• Назойливые менеджеры, требующие внести депозит и увеличить депозит,
• Некомпетентная техподдержка.

Если вы пользуетесь кредитным плечом, то вам придется платить за пользование средствами определенную процентную ставку. Тарифы на использования кредитного плеча будут доступны при регистрации брокерского счета.

Я протестировал 90% вышеуказанных компаний и в какой-то момент понял, что российские брокеры еще не готовы предлагать нормальные условия для работы. Поэтому для работы с российскими акциями я оставлю только одного – БКС брокер (офиц. сайт broker.ru) . Как раз недавно перевел туда деньги из Финам. Для покупки иностранных ценных бумаг я пользуюсь услугами исключительно зарубежных брокеров и ниже объясню почему.

Как купить акции компаний

Акции российских компаний торгуются на бирже в рублях. А вот акции иностранных компаний – в долларах США. Если вы собираетесь вкладываться в иностранные акции, то вам необходимо сначала купить валюту.

Покупка валюты на бирже

Акции Apple, как и любые другие акции иностранных компаний можно купить за доллары. Самый выгодный курс для покупки валюты как раз на бирже. Поэтому мы сначала купим валюту, а уже после – акцию с яблочком.

Покупка долларов через Тинькофф Инвестиции

Шаг №1. В приложении Тинькофф Инвестиции нажимаем “Что купить”, выбираем “Валюта”.

Шаг №2. Выбираем “доллар США”, нажимаем “Купить”

Шаг №3. “Куда”: выбираем на какой счет будем покупать валюту: на обычный брокерский счет или ИИС (если вы его открывали). Я покупаю на обычный брокерский счет. “Откуда” – выбираем дебетовую карту, либо брокерский счет, если вы его пополнили. Я покупаю напрямую с карты Tinkoff Black. Далее вводим необходимое количество лотов. 1 лот = 1$. Комиссия составит 0,3% на тарифе “Инвестор”, но это будет намного выгоднее, чем обмен через банк. Нажимаем “Купить”.

Покупка акции компании Apple

В данном примере рассмотрим покупку акции компании Apple. Во-первых – эту компанию знают все, во-вторых – это самая крупная по капитализации компания в мире, в-третьих – она нужна мне в портфель. Я четко придерживаюсь плана и покупаю акции компаний США из индекса S&P500. Свои цели на 2020 год я расписывал в отдельной статье.

Как купить акции Apple через Тинькофф Инвестиции

Шаг №1. В приложении Тинькофф Инвестиции выбираем раздел “Что купить”, далее “Акции”.

Шаг №2. В строке поиска вводим название акции, которую хотим купить. В моем случае это Apple. После чего снизу появится искомая акция, нажимаем на неё. На следующем экране можем посмотреть подробности о компании: график котировок, основные показатели, дивиденды и т.д. Нажимаем “Купить”.

Шаг №3. Далее у вас выбор на какой счет покупать акции. Если у вас не открыт ИИС, то будет только счет Тинькофф. Вводим необходимое количество акций, после чего увидим сколько составит комиссия за сделку. На тарифе “инвестор” это 0,3% от суммы сделки. Нажимаем “Купить”.

Поздравляю! Вы стали полноправным обладателем частички компании. Можете одевать костюм, галстук и гордо называть себя инвестором!

Это моя февральская сделка и февральские дивиденды от компании Apple. Подробнее о моих сделках можете почитать в моих отчетах на сайте.

Где новичку купить акции крупных компаний?

И нужно ли для этого огромное состояние?

Если вы решили инвестировать свои деньги в российскую экономику, вам подойдет акции крупных российских компаний. Это всем известные Газпром, Лукойл, МГТС и тд. Их можно купить на Московской бирже, там вы можете купить акции почти всех российских компаний.

Акции крупных зарубежных компаний можно купить на Санкт-Петербургской бирже, там их сейчас обращается огромное количество. Принято считать, что для того, чтобы стать инвестором зарубежной компании нужно иметь какой-то особенный статус или огромное состояние. Совсем нет. Регулярно покупать акции зарубежных компаний может позволить себе почти любой. Это намного проще и дешевле, чем принято думать. Получить доступ на Санкт-Петербургскую биржу можно почти через любого брокера.

Налогообложение и дивиденды иностранных акций

Брокер — налоговый агент трейдера: удерживает 13 % (30 % для нерезидентов) с прибыли при продаже акций.

Чтобы воспользоваться налоговыми льготами, декларацию нужно подавать самостоятельно. В случае получения дивидендов по акциям иностранных компаний доплатить разницу между удержанной за рубежом (например, в США заберут 10 %, доплатить в РФ следует 13-10 = 3 %).

Отдельное замечание для граждан РФ по акциям компаний из США. Если ценные бумаги, торгующиеся на биржах РФ (вне зависимости от места приобретения), удерживать после покупки не менее 3 лет, прибыль освобождается от налога.

В какие зарубежные акции лучше вкладываться

Основных (глобальных) стратегий для работы на фондовом рынке всего три:

• с низким риском;
• с умеренным риском;
• с высоким риском.

Выбирайте вариант в зависимости от стрессоустойчивости и финансовой подушки безопасности.

	Низкий риск	Умеренный риск	Высокий риск
Вид	ПИФ, ETF	Акции по прогнозу доходности	Покупка с целью спекуляций
Рост вложений	Дивиденды увеличивают сам пай. Прибыль за спекуляции	Дивиденды + повышение рыночной стоимости	Продажа на занятые у брокера акции, покупка их же дешевле. После возвращения долга на руках прибыль (игра на понижение) Покупка акций дешевле, чем продажа (игра на повышение) Дивиденды рассматриваются скорее как бонус
Стоимость	Встретились предложения за 1 рубль «ETF Глобальные акции с валютным хеджем» с доходностью 8,2 % в рублях	Цель: купить за минимально возможную цену	Зависит от настроений рынка
Дивиденды	Не получают	5–15 %	Многие трейдеры стараются продать акции на пике стоимости, до объявления выплаты, а вырученные средства вложить в другие ценные бумаги, потому что в этот период в цену закладывается выплата
Пример	FinEx FXUS ETF Акции США Мин. сумма вложений — 3800 руб., предполагаемая доходность — 6,9 % годовых в долларах	Недооцененные New Media Investment Gr. (NEWM). Текущая цена около $9, прогнозируемые дивиденды — 17 %, потенциал роста стоимости — 42 %	По обороту торгов на бирже СПб: Apple Alibaba Tesla