Как торговать на бирже через сбербанк-пошаговая инструкция для новичков

«Инвестиции с защитой»

Данный подраздел касается инвестирования, но находится в разделе «Страхование» главного меню.

В нем предусмотрено 3 программы накопления средств:

1. Накопительное страхование жизни.
2. Защищенная инвестиционная программа.
3. Билет в будущее.

Первые две программы дублируются в разделе «Инвестиции», хотя и в «Страховании» им посвящены отдельные страницы, где подробно описаны все условия такого инвестирования. Зато программа «Билет в будущее» – это особенность данного подраздела.

Она разработана специально для того, чтобы родители могли накопить своим детям на обучение. Поэтому минимальный срок такого вклада составляет 5 лет.

То есть, пока ребенок маленький, родители делают вклад, на котором до его совершеннолетия собирается определенная сумма.

Не обязательно ее использовать на оплату обучения, но  это наиболее популярные цели.

Все функции и возможности описаны на странице. Удобство программы состоит в том, что в установленных пределах вкладчик сам может регулировать сроки и условия своего вклада.

Вкладчик также сможет вернуть налоги, что является большим преимуществом инвестирования через Сбербанк.

Еще одно преимущество для вкладчика заключается в том, что, поскольку это страховой вклад, при наступлении страхового случая договор страхования не прерывается – компания продолжает формировать накопления по его условиям.

Преимущества «Инвестиций с защитой»

Сбербанк QUIK в мобильном приложении

Войти в торговый терминал можно через программную разработку для портативных устройств. Мобильное приложение «Сбербанк Инвестор» позволяет быстро покупать и продавать облигации и акции российских компаний.

Клиентский сервис с 01 сентября 2017 г. доступен без оплаты, предоставляет возможность открыть демонстрационный счет. Программа постоянно совершенствуется, поэтому для скачивания можно выбрать новый вариант разработки.

Особенности работы

Брокерская деятельность осуществляется на основании соглашения с банком на обслуживание. Одновременно открывается счет, на который переводятся деньги. После этого с помощью приложения можно приступать к торговле. Авторизация в системе осуществляется путем ввода логина и пароля.

Вход подтверждается кодом из СМС-уведомления. Работа с программой аналогична использованию других терминалов. После изучения трендов, информационного блока формируется заявка на куплю или продажу активов.

Клиентом генерируется сообщение брокеру для совершения сделки. Операции проводятся онлайн. К серверам отсутствует подключение после сессии, они не работают в праздничные и выходные дни.

Где можно скачать мобильное приложение

Программа трейдинга доступна для Андроида или iOS. Скачать дистрибутив мобильной версии можно в Google Play и AppStore. После того как установится приложение, на устройстве создается папка QUIK.

Чтобы получить ключи, требуется соединение с компьютером. Устройство подключается как съемный диск. На гаджете следует найти папку с программой, скопировать файлы с частями ключа пользователя. Дополнительно копируются настройки подключения к серверу от стандартного клиентского места.

Установка и настройка

Инсталляция программного обеспечения осуществляется с использованием кодов аутентификации и 2-факторной системы. Установка КВИК с повышенными требованиями позволяет защитить учетную запись. Для выполнения действий, связанных с биржевой торговлей, следует настроить поток данных, используя функции ограничения.

При включенном фильтре, кроме открытых окон, учитываются параметры расчета маржинальных показателей.

Важным условием предоставления права пользования приложением является списание платы в размере 850 руб. При подключении тарифной опции сумма списывается в автоматическом режиме.

Краткая инструкция по установке и настройке — QUIK Android скачать

Инсталляция приложения на мобильное устройство предусматривает выполнение таких действий. После скачивания приложения его запускают и нажимают кнопку выхода. Первый запуск осуществляется для того, чтобы создать папку.

Если авторизация осуществляется по ключам, то в первую очередь следует сгенерировать их. На сайте доступен для скачивания дистрибутив генератора ключей через опцию загрузки. После регистрации и переноса на мобильное устройство шифра доступа осуществляется запуск приложения.

Использование мобильного приложения

Некоторые клиенты банка предпочитают работать с функционалом личного кабинета через мобильные устройства, так как это дает возможность выполнять определенные действия вне зависимости от места пребывания. Для этого было разработано мобильное приложение Сбербанк инвестор, которое можно установить на смартфон или планшет с операционной системой iOS либо Android.

Для начала работы в мобильном приложении нужно выполнить такие действия:

1. Скачать и осуществить установку приложения на свой смартфон.
2. Перейти в брокерский счёт через приложение или персональный аккаунт.
3. Осуществить перевод денежных средств на счёт брокера, воспользовавшись сайтом Сбербанк-онлайн.
4. Определиться с более подходящим вариантом инвестиционных вложений.

Через мобильное приложение пользователи могут выполнять такие операции:

• Просматривать состояние своего счёта, текущих рыночных котировок, инвестиционных идей. Можно проводить транзакции по купле-продаже акций и облигаций дистанционным способом. Программа регистрируется и используется бесплатно.
• Просматривать информацию обо всех своих брокерских счетах, открытых в Сбербанке, а также счёт ИИС.
• Просмотреть текущее состояние своего брокерского счёта, отследить активные позиции с финансовым результатом относительно счёта.
• Ознакомиться с инвестиционными идеями, которые разработаны аналитическим отделом Сбербанка.
• Получить информацию относительно фондового и валютного московского биржевого рынка.
• Покупать и продавать ценные бумаги, ETF, осуществлять обмен валюты.
• Квалифицированные инвесторы могут также воспользоваться внебиржевым рынком.

Мобильное приложение также обладает детальным разделом FAQ, где можно ознакомиться с ответами на самые распространенные вопросы, которые задают пользователи. Также через мобильную версию личного кабинета можно связаться со службой поддержки клиентов, воспользовавшись онлайн-чатом или посмотрев номер телефона для последующего обращения в телефонном режиме.

Сбербанк предлагает гражданам, имеющим в распоряжении свободные денежные средства, не хранить их под подушкой, а инвестировать в успешные бизнес-проекты. Чтобы результатом пассивного заработка стала прибыль в десятки раз превышающая доход от привычных банковских вкладов

Важно для получения гарантированной прибыли выбирать решения с минимальной степенью риска

1. Что такое система Квик от Сбербанка?
2. Функциональные возможности программы
3. Как установить QUIK?
   1. На компьютер
   2. На мобильный телефон
   3. webQuik в браузере
4. Демо режим системы Квик
5. Особенности демо-счета Сбербанка
6. Как открыть демо-счет?
7. Преимущества и недостатки торговой платформы
8. Служба поддержки системы Квик

Система Квик предоставляет функциональную и безопасную площадку для операций с активами в режиме онлайн. Сбербанк же предлагает выгодные условия брокерского обслуживания.

Взаимодействие с брокером осуществляется через специальное программное обеспечение Quik, доступное на всех устройствах: компьютере, мобильном телефоне, а также через веб-интерфейс.

Что как работает сервис «Сбербанк Инвестор»?

«Сбербанк инвестор» – это программа, предоставляющая возможность быстро и удобно совершать сделки на фондовом рынке прямо через телефон.

Приложение предоставляет пользователям возможность:

• Просматривать и анализировать состояние собственных брокерских счетов;
• Оценивать котировки и курс акций, выставленных на российском рынке;
• Заработать на покупке и последующей продаже ценных бумаг.

Программа для трейдеров работает корректно только при стабильном интернете. Совершать сделки при плохом соединении невозможно, так как загрузка информации приостановлена, и операции могут быть проведены с ошибками.

Тинькофф Инвестиции или Сбербанк Инвестор

«Сбербанк Инвестор» – не единственное приложение на рынке, созданное для упрощения доступа к финансовым инструментам даже новичков. Конкурентов у приложения много, но особенно выделяется Тинькофф Инвестиции. Оно создано изначально в сотрудничестве между БКС и Тинькофф, но сейчас развивается последним полностью самостоятельно. Ознакомьтесь с главным обзором Тинькофф Инвестиции.

Почему Тинькофф Инвестиции лучше Сбербанк Инвестор

Возможности приложения Тинькофф Инвестиции во многом схожи с «Сбербанк Инвестор», но у него можно выделить ряд плюсов:

• Дистанционное заключение договора для всех. Все документы привезет курьер, даже если нет еще действующей карты Тинькофф.
• Более продуманный интерфейс. Традиционно сервисы Тинькофф получают множество наград, как самые удобные для пользователей.
• Улучшенная надежность работы. В отзывах о «Сбербанк Инвестор» часто пользователи сообщают о сбоях, по Тинькофф Инвестиции их значительно меньше.
• Более широкий ассортимент тарифов. У Тинькофф их 3, а не 2 и они более адаптированы под разные категории инвесторов с различными оборотами.
• На всех тарифах Тинькофф депозитарное обслуживание предоставляется бесплатно, а платить за обслуживание счета не надо при отсутствии операции или при выполнении определенных условий.

Открыть счет Тинькофф Инвестиции и получить бонус 1000 рублей

Особенности сервиса и режима работы

Возможности основного режима Сбербанк QUIK:

• построение удобных таблиц и графиков для выбора ценных бумаг;
• совершение сделок покупки и продажи;
• отслеживание собственного портфеля и остатков денежных средств на счете;
• просмотр котировок различных финансовых инструментов;
• выставление и снятие заявок лонг и шорт;
• выставление отложенных ордеров в Карман транзакций;
• инициация условных заявок (стоп-лимит, тейк-профит, по времени и т. д.);
• импорт и экспорт операций и заявок, созданных другими программами и системами;
• использование роботов и советников;
• субброкерское обслуживание;
• маржинальная торговля;
• автоматическое списание комиссий и налоговых выплат.

Возможные сделки на биржах:

• фондовой — акции, облигации, в том числе муниципальные и федеральные;
• срочной — фьючерсные контракты и опционы;
• валютной — покупка иностранных денежных знаков по рыночному курсу, более выгодному по сравнению с банковским за счет минимальных спрэдов.

Особенности работы с демосчетом

Особенности работы с демоверсией приложения Сбербанк QUIK:

1. Рассмотрение заявок на покупку/продажу длится 1 рабочий день.
2. График формируется с опозданием на 10 минут по сравнению с реальными котировками.
3. Учебная информация распространяется на основе договоров с Московской биржей. Поэтому пользователю предоставляется возможность подключения к учебным торгам по всем основным инструментам ММВБ: акциям, иностранной валюте, срочным контрактам.
4. Наращивать функциональность системы можно по модульному принципу и использовать дополнительные сервисы. Пользователю доступно ведение котировок, построение графиков за пределами одного торгового дня. Также можно подключать Модуль формирования отчетов, новостные и аналитические сервисы.
5. ПО КВИК administrator находится в распоряжении брокера, который самостоятельно регистрирует новых пользователей, определяет их права и настройки.
6. Функционал приложения ограничен базовой конфигурацией.
7. Котировки учебной платформы имеют отличия от реальных.
8. Использовать «продвинутые» модули нельзя.
9. Доступны будут не все финансовые инструменты – только эмитенты «голубых фишек».
10. Осуществлять анализ текущего баланса невозможно.
11. Доступ к просмотру истории операций за предыдущий период отсутствует.

Полезно знать

Работать в демо версии можно только в течение 1 месяца.

Методика открытия демосчета

Для работы с демосчетом пользователю необходимо:

1. Установить на персональный компьютер или мобильное устройство учебную платформу системы интернет-трейдинга.
2. Пройти процесс регистрации в демонстрационной программе.

Алгоритм действий:

1. Заполнить анкету онлайн на .
2. Открыть письмо с данными для входа (логин, пароль) в электронной почте, указанной при регистрации.
3. Загрузить дистрибутив QUIK-Junior для подключения к учебному серверу и установить его.
4. Привязать ключи, пришедшие на почтовый ящик после регистрации, к персональному компьютеру. Для этого необходимо скопировать их в папку с демоверсией.
5. Удостовериться в открытии учебного демо счета. Для этого необходимо дождаться письма об успешной регистрации на электронной почте. Демосчет с определенной величиной доступных виртуальных денег и ценных бумаг открывается администратором сервера самостоятельно.
6. Войти в портал QUIK-Junior, указав полученный логин и пароль.

Если интернет-доступ на компьютере пользователя поставляется с прокси-сервера, необходимо дополнительно настроить соединение:

1. Зайти в пункт меню «Настройки».
2. Выбрать подпункт «Соединение с Интернет».
3. В появившейся форме отменить опцию «Выходить в интернет, используя прокси-сервер» и прописать ІР-адрес прокси-сервера и данные порта.

Видео: открытие демосчета

В видеоролике представлен обзор регистрации демосчета. Снято пользователем Вадим Атрощенко.

Какие услуги предлагает

Как брокер, Сбербанк Киб оказывает следующие услуги:

• выполнение операций на глобальных рынках;
• демо-счет;
• маржинальная торговля;
• проведение сделок по получению дополнительного дохода от размещенных краткосрочно бумаг (РЕПО-овернайт).

Сервис ведет учет операций по продаже и покупке бумаг, депoзитарных счетов.

Среди услуг Сбербанк брокера значится финансирование и размещение ценных бумаг (облигаций, инструментов срочного рынка, акций), операции с сырьевыми контрактами и валютами.

Сервис предлагает структурные продукты и производные специализированные инструменты. Эти услуги применяются для хеджирования при проведении сделок с сырьем, валютами и процентными ставками.

Компанией предоставляются услуги финансового советника, управления обязательствами, поглощения и слияния, мезонинного финансирования. Также в число услуг Сбербанк брокера входит реструктуризация, помощь в получении кредитного рейтинга. Брокер проводит экспертизу по размещению депозитарных расписок и акций на рынке.

Как пользоваться WebQUIK от Сбербанка (инструкция)

Далее рассмотрим как пользоваться программой и основные операции, которые вам необходимо освоить для интернет-трейдинга с помощью платформы webQUIK.

Регистрация и вход

1. После этого введите полученный от Сбербанка на телефон СМС-код.

Подробная инструкция по заключению брокерского договора со Сбербанком размещена здесь

Настройка рабочей среды

Для отслеживания котировок по интересующим вам инструментам весьма неудобно каждый раз искать активы в каталоге. Именно поэтому для вашего удобства рекомендуется настроить список инструментов, рассортировав их по папкам.

Для создания папки в разделе “Бумаги” нажмите на пиктограмме с плюсом.

Придумайте и введите название для новой папки.

Добавлять бумаги в эту папку вы сможете путем перетаскивания выбранной строки из каталога или из поисковой строки. Выберите из каталога нужную акцию, кликните левой кнопкой мыши и удерживая, перетащите в новую папку.

Откройте вкладку “Текущие торги”, нажмите на иконку, где изображены шестеренки, и поставьте галочку напротив той папки, которую вы сформировали.

Важно! Сохраните проделанные изменения в рабочей среде Веб КВИК, нажав на пиктограмму с дискетой. Если вы просто закроете программу, то выполненные настройки не сохранятся

Для удобной работы в интерфейсе программы вам могут понадобиться следующие окна:

• График
• Текущие заявки
• Сделки
• Лимиты по денежным средствам
• Клиентский портфель.

Важно! Для корректной работы вкладок разрешите в настройках браузера всплывающие окна или внесите сайт Сбербанка в список исключений. Посмотрите видеоурок по настройке рабочей среды

Посмотрите видеоурок по настройке рабочей среды.

Настройка графиков для технического анализа

Чтобы в Веб КВИК попарно разместить два графика в одном окне, выполните перетаскивание левой кнопкой мыши. Для этого откройте 2 окна с графиками, кликните мышью по одному графику и удерживая, перетащите в новое окно СПРАВА ил СЛЕВА, при этом вы увидите как система отобразит пунктирной линией предполагаемое расположение графика.

Чтобы отметить линии на графике, кликните по пиктограмме в виде маркера. Чтобы удалить нарисованную линию, нажмите на соседнюю кнопку с изображением ластика.

Для отображения на графике технических индикаторов простого скользящего среднего SMA и полос Боллинджера (Bollinger Bands) кликните по кнопке настроек в форме шестеренки и нажмите на кнопку “Новый индикатор”. В настройках укажите цвет линии, тип, период и другие параметры.

Важно! Кнопка инструкции разработчика по работе с WebQUIK от Сбербанка размещена в верхнем правом углу панели управления, рядом с кнопкой выхода из системы. Она представлена в виде знака вопроса

Поиск ценных бумаг

Искать инструменты для совершения сделок на фондовой бирже в Вебквик можно 2 способами:

В каталоге

Слева в поле “Навигация ”откройте папку «Бумаги». В этом разделе все активы сгруппированы по папкам: гособлигации расположены в разделе «МБ ФР Т+ Облигации», корпоративные бумаги – в папке «Мб ФР: Т0 Облигации», акции — «МБ ФР Т+ Акции и ДР», ETF – в “МБ ФР: Т + ETF” и так далее. Раскрывая папку, нажав на плюс, вы увидите список бумаг, обращающихся на ММВБ. При двойном щелчке на выбранную бумагу будет открыт график котировок.

Через поисковую строку

Вызвать окно поиска в программе можно в верхнем меню, нажав на кнопку в виде лупы. Поиск осуществляется по названию, 12-значному ISIN-коду, торговому коду (например, GAZP).

Настройка биржевого стакана

Чтобы открыть биржевой стакан, кликните на графике выбранного инструмента по кнопке “Показать стакан” с изображенными разнонаправленными стрелками (2-я пиктограмма справа). Красным цветом отмечены заявки на продажу, а зеленым — на покупку ЦБ. В первой колонке указано количество лотов, а во второй — цена.

Вывод денег

для вывода средств с брокерского счета необходимо подать неторговое поручение брокеру. Для этого выполните следующие действия:

В верхнем меню нажмите на кнопку “Новое поручение” в виде мешка с долларами.

В поручении укажите код договора, площадку, сумму, валюту и нажмите на кнопку “Подать”. Поручения принимаются с 9:55 до 17:55.

Просмотр котировок

Основная информация о ходе торгов отображается в текущей таблице параметров, чтобы ее открыть, кликните по кнопке «новое окно» с плюсом в верхнем меню> «Текущие торги».

Здесь можно посмотреть минимальную и максимальную цену, параметры последней сделки, процент изменения стоимость, объём спроса и предложения.

Также просматривать котировки удобно на графике и в биржевом стакане. Выберите пиктограмму с плюсиком «Новое окно» и выберите строку «График».

Ниже уровня графика можно настроить отображение следующих индикаторов теханализа:

Как открыть брокерский счет в Сбербанке и начать торговать на бирже

Заходим в личный кабинет Сбербанк-онлайн. И в разделе «Прочее» выбираем пункт «Брокерское обслуживание».

Нажимаем кнопочку «Открыть брокерский счет».

Выбираем интересующий рынок. Можно поставить галочки сразу ко всем рынкам. Но если выбрали сейчас один рынок, например: Фондовый, то в любое время через личный кабинет можете добавить и другие рынки для торговли.

Выбираем один из тарифов: инвестиционный, либо самостоятельный. Я рекомендую выбирать тариф «Самостоятельный». (На рисунке стоит галочка напротив Инвестиционного тарифа. Это было по умолчанию).

Отличается он тем, что вы не будете получать разные обзоры и идеи от Сбербанка.

И естественно нужно выбрать карту, куда вы будете выводить прибыль от торговли на бирже.

Поставить галочку на против пункта «использовать заемные средства» не рекомендую сразу, если вы новичок. Нужно научиться торговать сперва.

Обязательно Сбербанк предложит открытие Индивидуального инвестиционного счета. Если вы решите открыть такой счет в Сбербанке, то три года его нежелательно будет закрывать. И те денежные средства, которые будут на этом счете можно будет использовать  только для торговли на Фондовом рынке.

Если захотите торговать на Срочном рынке, торгуя фьючерсами или опционами, то нужно будет еще ложить деньги на брокерский счет. Если вы не выберете открытие ИИС, то брокерский счет будет один. Рекомендую сделать именно так. ИИС-это уже другая песня).

Цель открытия брокерского счета-получить дополнительный доход.

Обязательно выбираем на следующем шаге «Интернет-трейдинг в системе Quik».

Если вы решили установить Quik прямо сейчас, то по этой  инструкции читайте шаги установки с момента закачки программы на компьютер. Потому что шаги установки Quik с личного кабинета Сбербанка сразу после заключения договора брокерского обслуживания на первых этапах немного отличаются.

Если будете Quik устанавливать чуть позже, то читайте эту инструкцию с самого начала.

Вход и регистрация в личном кабинете «Сбербанк Инвестор»

Для начала работы пользователю необходимо открыть брокерский счет.

Заявку на открытие счета получится подать в самом приложении. Эта услуга недоступна для клиентов, ранее не работавших с брокерскими счетами.

Начинающим трейдерам придется обратиться в отделение банка для подписания договора. Все последующие счета можно открывать дистанционно. Они отображаются в программе через трое суток.

Клиентам, уже загрузившим «Сбербанк Инвестор» на компьютер необходимо:

1. Подготовить файл с кодами для аутентификации.
2. Обратиться в банк для последующей авторизации без ключей.
3. Дождаться временного пароля, поступающего в сообщении.
4. Введите полученные данные при входе в мобильном приложении.

При возникновении спорных ситуаций можно обратиться в отделение банка или на горячую линию.

Основные правила установки «квика»

Установка «квик» Сбербанк не займет много времени у того, кто

• является уверенным пользователем ПК (имеет опыт по установке программ, работает с интернетом);
• знаком с правилами игры на биржах;
• приблизительно знает суть и назначение программы Сбербанк квик.

Для того, чтобы установка «квик» Сбербанк была выполнена правильно, следует произвести ряд действий.

1. Вы должны убедиться, что компьютер имеет устойчивый сигнал подключения к интернету;
2. Можно в любой поисковой системе скачать квик Сбербанк. Это специальная программа (или приложение).
3. Зайдя в программу, необходимо зарегистрироваться в демо-версии:

• заполнить анкету на сайте www.quick.ru;
• проверить электронную почту, на которую пришло сообщение, содержащее логин и пароль для входа в систему «квик»;
• установить подключение Quick к обучающему серверу (там есть все подсказки – вам даже не нужно вникать во все эти термины);

Внимание! Иногда интернет на компьютере распределяется в прокси-сервер, иногда нет. Если не получается подключиться, то необходимо для начала настроить правильную работу получения интернета с прокси-сервера

1. Заходите в настройки, затем «Соединение с интернетом», ставите галочку в нужном окне, отмечая свое согласие на вход в интернет с прокси-сервера.
2. Подгружаете ключи, которые пришли на электронную почту. Копируете их в папку с программой Quick.
3. В течение суток на ту же электронную почту придет сообщение о Вашей успешной авторизации. Попробуйте войти в программу, используя логин и пароль.

Итак, ваш демо-счет открыт, и вы готовы для игр на бирже.

Если эти советы не дали ожидаемого результат по установке, вы можете найти в интернете руководство пользователя удаленного рабочего места Квик. Там же будет находиться инструкция в сжатом, но понятном виде, написанная на простом языке. Также чрезвычайно полезно не лениться и посмотреть видео-курс. Там Вы подробно увидите, на какие кнопки кликать при скачивании и установке программы Quick-junior на свой компьютер, тем более, что каждое действие на видео комментируется голосовыми подсказками.

Как заработать через сервис «Сбербанк Инвестор»

Любого потенциального инвестора волнует вопрос, как заработать в «Сбербанк Инвестор». Ведь именно для этого люди приходят на биржу и вкладывают свои финансы. Точной пошаговой инструкции не существует. Каждый самостоятельно может выбирать стратегии торговли, модель поведения и инструменты.

В сервисе «Сбербанк Инвестор» клиенту доступны все основные инструменты для инвесторов. Остается только подобрать оптимальный для себя вариант. Но нужно понимать, что слишком рискованные варианты могут обернуться финансовыми потерями.

Сегодня можно пройти различные курсы для начинающих инвесторов. Они дадут базовые понятия, некоторые идеи для инвестиций. Но все же решение окончательное остается за самим инвестором.

Акции: дивиденды и рост курса

Акции – ценные бумаги, которые фиксируют долю инвестора в компании. Они могут приносить прибыль за счет роста курса и дивидендов. Оба варианта заработка на акциях можно совмещать.

Дивиденды – это часть прибыли компании. Ее выплачивают по результатам работы организации в течение года или другого периода. Для получения дивидендов надо иметь в своем портфели акции на определенную дату, установленную собранием акционеров.

Если курс акций растет, то можно на этом также заработать, просто купив дешевле и продав дороже. Но надо понимать, что курс может не только вырасти, но и упасть.

Облигации и ОФЗ

Облигации – это долговой инструмент. Фактически компании, выпуская такие бумаги, привлекают в долг деньги. По облигациям заранее известна доходность, при этом она часто выше, чем по вкладам. Но если компания вдруг станет банкротом, то вернуть деньги владельцу облигации будет сложно невозможно совсем. Многие виды облигаций предусматривают выплату дохода не только в конце срока, но и периодически – купоны.

Отдельный вид облигаций – ОФЗ. Их выпускает государство. Гарантий в данном случае, что инвестиции вернуться в полном объеме значительно больше, все же дефолт со стороны государства – редкость. Но и доходность по ОФЗ будет не самой высокой.

Покупка долларов и евро

Заработок на разнице курсов валют еще один из вариантов для инвесторов, которые хотят получить прибыль от своих вложений. Пользователей «Сбербанк Инвестор» и других российских инвесторов обычно привлекают доллар и евро. Другими валютами люди интересуются редко.

Но надо учитывать, что за каждую сделку будет взята комиссия и ее надо окупить. Если ее разница курса не покроит, то возникнет убыток. Вариант такого заработка интересен тем, кто готов следить за изменениями курса и строить собственные прогнозы. При снижении курса есть риск и потерять некоторую часть средств. О том, стоит ли покупать доллары или евро сейчас читайте в отдельной статье.

ETF и ПИФы на бирже

ETF – это возможность приобрести пай (часть) в портфеле, специализированного фонда. Специалисты фонда самостоятельно собирают и балансируют портфель. За эти услуги в фонде остается определенная комиссия. При этом в портфель могут входить как ценные бумаги, так и инструменты товарного и/или денежного рынков.

Биржевой ПИФ (БПИФ) – относительно новый инструмент. Он похож на ETF, созданный по российскому праву. Фактически приобретаемый на бирже пай – это часть портфеля акций, который управляется фондом. За свои услуги управляющая компания, создавшая фонд, получает определенную комиссию. Она включается в стоимость пая.

В отличие от классических ПИФов БПИФы легко торгуются на бирже. А также у них есть маркет-мейкер – специализированная организация, обязанная продавать и покупать паи по ценам, близким к расчетным (допустимое отклонение – 0.5%).

Фьючерсы и опционы на срочном рынке Московской биржи

Фьючерс – это контракт, который позволяет в будущем на приобретение актив по заранее согласованной цене. Опцион – это уже срочный контракт на продажу или покупку актива в будущем. Это производные инструменты, позволяющие увеличить прибыль. Для торговли фьючерсами и опционами достаточно иметь на счете 10-15% от стоимости актива.

Торгуются фьючерсы и опционы на срочном рынке. Комиссии на нем ниже, а торговый день заканчивается позднее – в 23.50 МСК. На Московской бирже можно найти опционы и фьючерсы на ценные бумаги, валюты, товары, индексы и даже процентные ставки.

В основном интересуют данные инструменты опытных клиентов. Квалифицированного инвестора вполне может иметь понимание, где будет находиться цена актива в будущем. Для минимизации потерь могут применяться также стоп-лосс (заявка, срабатывающая при определенной цене) и т. д. Новичкам все это может показаться сложно и в интерфейсе приложения «Сбербанк Инвестор» возможность работать на срочном рынке не предусмотрена, но она доступна в QUIK.

Интерфейс и особенности

Окно приложения Сбербанк Инвестор состоит из пяти основных вкладок. Рассмотрим возможности и назначение каждой из них.

Мои счета

Тут вы можете найти все доступные вам счета. Это может быть валютный счет, ИИС, металлический счет и так далее. Общая сумма активов указана в верхней части, она может быть в один клик переведена в другие популярные валюты – доллары и евро, а по умолчанию отображается в рублях.

Также здесь вы найдете свой портфель – то есть, купленные на данный момент ценные бумаги. Нажав на каждую из бумаг, вы увидите текущую стоимость на рынке, а также – цену, по которой вы покупали данную акцию. Изменения цен могут отображаться в процентах или рублях.

Рынок

Наиболее интересная и популярная вкладка. Именно тут вы сможете найти акции и облигации популярных компаний и оставить заявку на их приобретение. Есть дополнительные вкладки, позволяющие выбрать акции компании нашей страны или США, а также – ценные бумаги фондов и облигации.

Кликом по каждой компании вы откроете график изменения стоимости ее бумаг. Период графика можно изменять, а также вы можете перевести его в горизонтальный режим, чтобы анализировать было удобнее. В случае работы с приложением Сбербанк Инвестор для Windows эмулятор может по умолчанию заблокировать поворот экрана, что также очень удобно.

Идеи

Данный пункт может предложить начинающим инвесторам варианты формирования своего портфеля. Если вы совсем пока мало понимаете в данной сфере, можно понадеяться на этот пункт. Тут есть три варианта: с низким, средним и высоким риском.

Само собой, чем выше риск, тем больше возможный выигрыш, а низкий риск дает меньший процент. Но всегда следует быть готовым потерять все – выбирайте вариант исходя из этого. Ну а лучше, конечно, анализировать рынки самостоятельно, читая новости и замечая закономерности. К слову, новости по каждой компании также можно найти в данном приложении.

Заявки

Тут будут отображаться все оставленные вами заявки на покупку или продажу акций. Инструментарий Сбербанк Инвестор позволяет создавать заявки на автоматическую покупку/продажу бумаг в случае достижений ими определенной цены. Это позволяет либо скупить бумаги по выгодной цене, либо не потерять слишком много в случае, когда они резко дешевеют. Все такие заявки и собраны в данном пункте меню.

Прочее

Личный раздел пользователя. Тут можно вывести деньги или перевести их на другие доступные вам счета. Также через этот пункт осуществляется общение со службой поддержки сервиса: через встроенный чат или при помощи звонка. Кроме того, здесь вы найдете ответы на часто задаваемые вопросы, что поможет в некоторых случаях обойтись без общения с техподдержкой.
Для полноценного использования приложения вам потребуется счет в Сбербанке. Именно с него вы сможете пополнять свой счет в Сбербанк Инвестор, чтобы торговать на эти деньги. Мы рекомендуем начинать с малого – играть лишь на ту сумму, которую не жалко потерять. Но выбор, конечно, остается за вами! А мы расскажем об установке Сбербанк Инвестор на ПК.